بیت کوین در مقابل املاک و مستغلات: در مواقع تعارض کدام فروشگاه ارزش بهتری است؟

معرفی

ما در جهانی به شدت دیجیتالی شده زندگی می کنیم، اما بیشتر بشریت هنوز از کالاهای فیزیکی برای ذخیره ارزش استفاده می کند. پر استفاده ترین فروشگاه ارزش در جهان املاک و مستغلات است. تخمین زده می شود که تقریباً 67 درصد از ثروت جهانی در املاک نگهداری می شود. با این حال، اخیرا، بادهای مخالف اقتصاد کلان و ژئوپلیتیک، نقاط ضعف املاک و مستغلات را به عنوان یک ذخیره فیزیکی ارزش برجسته کرده است. در صورت وقوع جنگ چه باید کرد؟ اگر خانه ای که به عنوان انبار ارزش استفاده می شد تخریب شود چه اتفاقی می افتد؟

در آلمانی، املاک و مستغلات به “Immobilie” ترجمه می شود که در لغت به معنای “بی حرکت بودن” است. داشتن املاک و مستغلات یک وابستگی محلی ایجاد می کند که می تواند مشکلی را در دنیایی از درگیری و رادیکالیزه شدن فزاینده ایجاد کند. در صورت جنگ نمی توانید املاک و مستغلات را با خود ببرید و به راحتی از بین می رود.

این ممکن است مانند یک دیستوپیا به نظر برسد، اما من معتقدم که اگر در مورد مدیریت بلندمدت ثروت جدی هستید، باید بدترین سناریو و تأثیر جهانی احتمالی را در نظر بگیرید.

جنگ و نابودی ثروت

از آغاز قرن بیست و یکم، جنگ هرگز این همه هزینه برای بشریت نداشته است. سال گذشته بیش از 238000 نفر در درگیری ها کشته شدند. سوریه، سودان، اوکراین، فلسطین، اسرائیل، لبنان – منابع جهانی درگیری در حال افزایش است. برخی از این مناطق قبلاً متحمل تخریب گسترده شده اند. هیچ خاصیت دیگری وجود ندارد و ارزش ذخیره شده در آنها به معنای واقعی کلمه است تبخیر شد. تصور شکست‌های مالی که مردم باید تحمل کنند، جدا از رنج و اندوهی که جنگ به همراه دارد، دشوار است.

سوریه 2017 © Eddy Van Wessel

املاک و مستغلات به عنوان یک فروشگاه ارزش در سراسر جهان استفاده می شود، اگرچه استثناهایی مانند ژاپن وجود دارد. با افزایش تهدید نابودی، ثمره کار میلیون ها، احتمالاً میلیاردها نفر از مردم در خطر است. در کنار تورم و مالیات، نابودی ثروت فیزیکی از لحاظ تاریخی یکی از بزرگترین تهدیدها برای رفاه کلی بوده است. قبلاً در دوران باستان، ارتش ها بی رحمانه شهرها را غارت می کردند و دارایی های ساکنان را ویران می کردند.

فروشگاه ارزش فیزیکی در مقابل دیجیتال

خوشبختانه، با بیت کوین راه حلی برای تهدید نابودی ثروت ذخیره شده در دارایی های فیزیکی وجود دارد. به‌عنوان یک فروشگاه دیجیتالی و تقریباً کامل ارزش، تخریب آن دشوار و جابجایی آن آسان است.

معرفی بیت کوین در سال 2009 نقش املاک و مستغلات را به عنوان ذخیره ارزش ترجیحی بشریت به چالش کشید، زیرا نشان دهنده جایگزین بهتری است که به مردم در سراسر جهان اجازه می دهد تا با سهولت نسبی از ثروت خود محافظت کنند.

شما می توانید ارزش های بسیار کوچک بیت کوین را بخرید، که کوچکترین آنها 1 ساتوشی (1/100,000,000 بیت کوین) است به مبلغ ≈ 0.0002616 دلار (در تاریخ 2/12/2024). تنها چیزی که برای ذخیره ایمن آن نیاز دارید یک کامپیوتر اصلی بدون دسترسی به اینترنت و یک ژنراتور کلید BIP39 است — یا فقط یک کیف پول سخت افزاری به قیمت 50 دلار بخرید. در صورت نیاز به جابجایی، می توانید 12 کلمه، نسخه پشتیبان (عبارت اولیه) کیف پول خود را حفظ کنید و بیت کوین خود را با خود ببرید.

دیجیتالی شدن

دیجیتالی شدن تقریباً تمام عملکردهای حفظ ارزش را بهینه می کند. بیت‌کوین کمیاب‌تر، در دسترس‌تر، نگهداری ارزان‌تر، نقدینگی‌تر و مهم‌تر از همه، به شما این امکان را می‌دهد که ثروت خود را در مواقع بحران جابه‌جا کنید.

بیت کوین ثروتی است که واقعاً متعلق به شماست. با تهدید جنگ در سرتاسر جهان، من معتقدم که بهتر است ثروت را در یک دارایی دیجیتال مانند بیت کوین نگهداری کنیم تا در دارایی های فیزیکی مانند املاک، طلا یا هنر که به راحتی می توان از آنها مالیات گرفت، از بین برد یا مصادره کرد.

مصادره اموال

اگر به تاریخ نگاه کنیم، واضح است که ذخایر فیزیکی ارزش مردم را در برابر نفوذ بیش از حد دولت آسیب پذیر کرده است. نمونه تاریخی آن مصادره ی یهودیان در آلمان نازی است. متأسفانه، این سرکوب ها یک مورد منفرد در تاریخ نبود. همیشه اتفاق میفته. همانطور که مایکل سایلر دوست دارد به آن اشاره کند، بسیاری از آنها با به قدرت رسیدن فیدل کاسترو دارایی خود را در کوبا از دست دادند.

این درس‌های دردناک تاریخ بر اهمیت حفاظت از ثروت در دارایی‌های دیجیتالی مانند بیت‌کوین تأکید می‌کند که مصادره، مالیات یا تخریب و جابه‌جایی آن آسان است.

فیدل کاسترو رهبر انقلاب سوسیالیست (منبع).

تغییرات کلان اقتصادی

علاوه بر این، تغییرات در چشم انداز اقتصاد کلان می تواند به سرعت ارزش املاک را کاهش دهد. به طور معمول، املاک و مستغلات از طریق وام خریداری می شود. بنابراین، افزایش نرخ‌های بهره به کاهش استطاعت مالی برای تأمین مالی منجر می‌شود که منجر به کاهش تقاضا و متعاقباً کاهش قیمت ملک می‌شود. ما می‌توانیم این سناریو را در حال حاضر در سطح جهانی ببینیم، ترکیب افزایش نرخ بهره و کاهش تقاضا به کاهش ارزش ملک در سراسر جهان کمک می‌کند.

بیت کوین در مقابل املاک و مستغلات

بیت کوین کمتر از املاک و مستغلات تحت تأثیر مشکلات سیستم مالی سنتی فیات قرار می گیرد. از آنجایی که مستقل از سیستم عمل می کند. متغیرهایی مانند نرخ بهره، تصمیمات بانک مرکزی و اقدامات خودسرانه دولت تأثیر محدودی بر بیت کوین دارند. قیمت عمدتاً بر اساس عرضه، زمان‌بندی انتشار و نرخ پذیرش آن تعیین می‌شود.

بیت کوین از یک مدل کاهش تورم پیروی می کند که نشان دهنده کاهش تدریجی عرضه آن در طول زمان تا رسیدن به حد سخت در سال 2140 است. تقریباً هر چهار سال یک بار، بیت کوینی که به استخراج کنندگان برای سفارش موفقیت آمیز تراکنش (هر 10 دقیقه) اعطا می شود، نصف می شود.

انتظار می‌رود هاوینگ آتی که برای جمعه ۱۹ آوریل ۲۰۲۴ تعیین شده است، پاداش بلاک را از ۶.۲۵ بیت‌کوین به ۳.۱۲۵ کاهش دهد که به معنای انتشار روزانه ۴۵۰ بیت‌کوین به جای ۹۰۰ است.

در حال حاضر، نرخ تورم بیت کوین سالانه حدود 1.8 درصد است که انتظار می رود پس از نصف شدن آینده به 0.9 درصد کاهش یابد. پس از آن، نرخ تورم تقریباً ناچیز خواهد بود. علاوه بر این، تعداد زیادی بیت کوین از دست رفت و می‌توان انتظار داشت که در آینده بسیاری از بیت‌کوین‌ها از بین بروند. کاهش مداوم عرضه محدود فشار کاهش تورم شبکه بیت کوین را افزایش می دهد. از آنجایی که افراد (و ماشین‌ها) بیشتری از بیت کوین استفاده می‌کنند، افزایش تقاضا با کاهش عرضه مقابله می‌کند.

این حرکت کاهش تورم بسیار قوی را نمی توان در املاک و مستغلات مشاهده کرد. اگرچه املاک و مستغلات نیز به دلیل عرضه محدود زمین های ساختمانی کمیاب است، هیچ سقف سختی وجود ندارد. زمین های ساختمانی جدید را می توان توسعه داد و قوانین منطقه بندی می تواند، برای مثال، امکان ساخت طبقات بالاتر را فراهم کند.

کمبود مطلق

برای اکثر افراد، تصور تأثیر عرضه ثابت بر قیمت دارایی دشوار است. قبل از بیت کوین، هیچ مفهومی از یک کالای ذاتا کمیاب وجود نداشت. حتی طلا نیز دارای یک منبع کشسان است. افزایش تقاضا باعث تلاش‌های استخراج فشرده‌تر می‌شود، انعطاف‌پذیری که برای بیت‌کوین قابل اعمال نیست.

در نتیجه، با هر رویداد نصف شدن، که به معنای کاهش عرضه است، قیمت بیت کوین افزایش می‌یابد و به طور همیشگی ادامه می‌دهد. این افزایش دائمی تا زمانی که تقاضای متناظر وجود داشته باشد ادامه دارد، احتمالی که به ویژگی‌های پولی استثنایی بیت کوین نسبت داده می‌شود.

انتظار می رود این پویایی حتی در بحبوحه یک بحران اقتصادی جهانی ادامه یابد. عرضه بیت کوین به کاهش خود ادامه خواهد داد و به احتمال زیاد قیمت به افزایش ادامه خواهد داد. با توجه به ادامه تقاضا در مواقع بحران، همانطور که توضیح داده شد. حتی تورم نیز می تواند تاثیر مثبتی بر قیمت بیت کوین داشته باشد زیرا منجر به افزایش دسترسی به ارزهای فیات می شود که می توانند در بیت کوین سرمایه گذاری شوند.

نتیجه

در دنیایی که با رادیکالیزه شدن رو به رشد و سیستم مالی در معرض بحرانی عمیق مشخص شده است، بیت کوین به عنوان یک انتخاب برتر برای ذخیره ارزش ظاهر می شود، به ویژه در دوره های نوسانات کلان اقتصادی. پیش بینی می شود که اهمیت بیت کوین در این دوران پرتلاطم افزایش یابد و به طور بالقوه از املاک و مستغلات به عنوان ذخیره ارزش ترجیحی بشر در آینده دور پیشی بگیرد.

آرزوی این است که تعداد فزاینده‌ای از افراد مزایای بیت‌کوین را نه تنها برای حفظ ثروت، بلکه در شرایط سخت، برای تأمین معیشت خود بدانند.

0A79 E94F A590 C7C3 3769 3689 ACC0 14EF 663C C80B

این یک پست مهمان توسط Leon Wankum است. نظرات بیان شده کاملاً متعلق به خود آنها است و لزوماً نظرات BTC Inc یا مجله Bitcoin را منعکس نمی کند.