تسویه 20 میلیون دلاری رگولاتور کالیفرنیا از Silvergate
دپارتمان حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا با پرداخت 20 میلیون دلار با شرکت مادر Silvergate Bank موافقت کرده است، زیرا برنامه مبارزه با پولشویی این گروه مطابق با استانداردها نبود.
این بانک متمرکز بر رمزارز در سال 2023 پس از کاهش 36 درصدی سهام منحل شد و تحولات نظارتی باعث شد این شرکت در عملیات خود تجدید نظر کند.
Silvergate با داشتن 11 میلیارد دلار دارایی، یکی از دو گزینه اصلی برای شرکت های رمزنگاری در کنار Signature Bank در نیویورک بود.
کین پپی، متخصص رمزارز توضیح می دهد که پتانسیل طولانی مدت قابل توجهی برای تعجب مصرف کنندگان وجود دارد چه کریپتویی بخریم. او در ادامه به بحث در مورد ثبات ارزهای رمزنگاری شده به دلیل سرمایه گذاری قابل توجه وب 3 و فناوری بلاک چین توسط برندهای بزرگ می پردازد، اما این به Silvergate کمکی نکرد.
این شرکت تلاش کرده بود تا بانک را با کاهش مشاغل تثبیت کند و قبل از خروج از بازار، نیروی کار خود را تا 40 درصد کاهش داد.
با این حال، مسائل شرکت به همین جا ختم نشد و آنها توسط دپارتمان حفاظت مالی و نوآوری، فدرال رزرو و کمیسیون بورس و اوراق بهادار کالیفرنیا به دلیل عدم موفقیت در مبارزه با پولشویی و افشای گمراه کننده در مورد اثربخشی برنامه خود متهم شدند.
شرکت سرمایهگذاری سیلورگیت اخیراً با تسویه حساب 63 میلیون دلاری موافقت کرد که فدرال رزرو 43 میلیون دلار و رگولاتور کالیفرنیا 20 میلیون دلار دریافت کردند.
SEC در ابتدا از بانک شکایت کرده بود و ادعا می کرد که سهامداران و مردم گمراه شده اند تا برنامه AML بانک را مناسب بدانند. جریمه 50 میلیون دلاری SEC قرار است با پرداخت های Silvergates به تنظیم کننده ها جبران شود.
نقص در قانون رازداری بانکی (BSA) و برنامه مبارزه با پولشویی (AML) این موسسه از طریق بررسی های انجام شده توسط فدرال رزرو در سال 2022 آشکار شد.
همچنین توسط SEC ادعا شد که Silvergate در شناسایی و بررسی نقل و انتقالات مشکوک بالقوه به ارزش تقریباً 9 میلیارد دلار توسط FTX شکست خورده است.
FTX در سال 2022 سقوط کرد، منجر به شکایت های متعدد و ادعای فعالیت های متقلبانه و گمراه کننده می شود. قبل از سقوط، FTX یکی از برترین پلتفرمهای مبادلات رمزنگاری بود. با کاهش ارزش بیت کوین در سال های 2021 و 2022، سایر صرافی ها شروع به بسته شدن کردند، اما FTX با جذب رقبا به رشد خود ادامه داد.
عدم تنوع این شرکت منجر به سقوط آن پس از آن شد CoinDesk فاش شد ترازنامه و اتکای آن به FTT، توکن دیجیتال خودش.
Silvergate به دلیل SEN (شبکه تبادل Silvergate) که انتقال وجه را برای مشتریان آسان می کرد، در بین شرکت های رمزنگاری محبوب بود. با این حال، ناکامی بانک در نظارت بر این سیستم، پس از انجام حدود 1 تریلیون دلار تراکنش از طریق آن، توسط بازرسان دولتی مورد توجه آنها قرار گرفت.
پس از آن پرونده های بانک نتوانست این خطرات را تصدیق کند و فاش نکرد که از کمبودها مطلع شده است.
تصمیم سیلورگیت برای انحلال بدون کمک دولت اتخاذ شد و آنها تمام سپردهها را به مشتریان بانکی خود بازپرداخت کردند. تسویه حساب تحقیقات انجام شده توسط SEC، DFPI و فدرال رزرو را به پایان میرساند و اجازه میدهد تا انحلال داوطلبانه پایان یابد.
با وجود از دست دادن سیلورگیت، صنعت کریپتو بازگشته است و همچنان از پذیرش بیشتر برندهای خرده فروشی خانگی برخوردار است. شکست برخی از ایالت های آمریکا در به روز رسانی مقررات قمار برای همزمانی با عصر دیجیتال، در خارج از کشور نیز دیده شده است. سایت های قمار کریپتو از محبوبیت فزاینده ای برخوردار هستند، به ویژه در میان مصرف کنندگان در ایالت های ممنوعه.
بخش خردهفروشی لوکس نیز از تراکنشهای بینالمللی آسانتر بهره برده است که توسط ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز با کارمزد تراکنشهای کمتر امکانپذیر شده است.
فناوری بلاک چین، که برای ارزهای دیجیتال بسیار مهم است، در صنعت املاک و مستغلات نیز اجرا میشود و به خودکارسازی فرآیندها و سرعت بخشیدن به تراکنشها کمک میکند.
در حالی که از دست دادن Silvergate ضربهای به صنعت کریپتو خواهد بود، اما سازگاری و انعطافپذیری آن تضمین کرده است که گزینه محبوبی در بین سرمایهگذاران باهوش و علاقهمندان به فناوری باقی بماند.
این یک بیانیه مطبوعاتی است که توسط شخص ثالث توزیع شده است، BitDegree مسئولیتی در قبال محتوا یا مطالب مرتبط، تبلیغات، تبلیغات، دقت، کیفیت، محصولات یا خدمات این صفحه ندارد. قبل از تصمیم گیری یا انجام هر اقدامی، به خوانندگان توصیه می شود ابتدا تحقیقات خود را انجام دهند. BitDegree در قبال هرگونه از دست دادن یا آسیب مستقیم یا غیرمستقیم که به طور مستقیم یا غیرمستقیم مربوط به استفاده از هر یک از محصولات، خدمات یا محتوای موجود در بیانیه مطبوعاتی باشد، مسئولیتی ندارد.
