ارزهای دیجیتال به زمین بازی برای کلاهبرداران تبدیل شده است

اخبار مربوط به کریپتو و کلاهبرداری در حوزه جرایم یقه سفید همه جا وجود دارد و شاید نگران کننده تر، این فعالیت های کلاهبرداری در بخش کریپتو به یک نوع جرم محدود نمی شود.

متنوع و متمایز اما با یک موضوع مشترک، این جنایات پول واقعی را شامل می شوند و سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال قربانی می شوند. بسیاری از مردم پس‌اندازهای زندگی خود را در ارزهای دیجیتال قرار داده‌اند و در مقیاس بزرگ‌تر، سهام خصوصی، طرح‌های بازنشستگی و حتی دولت‌های ملی سرمایه‌گذاران و بازندگان اصلی هستند.

کلاهبردارانی وجود دارند که سعی می کنند اهداف خود را برای سرمایه گذاری در یک طرح پولدار شدن که معلوم می شود پونزی است، ترغیب کنند. در 21 نوامبر، مقامات اعلام کردند که دو شهروند استونیایی در یک طرح کلاهبرداری 575 میلیون دلاری از ارزهای دیجیتال و پولشویی دستگیر شدند. علاوه بر این، در ماه سپتامبر، مقامات ایالات متحده اعلام کردند که «معامله اصلی» طرح ارزهای دیجیتال پونزی، EmpiresX، به توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری از اوراق بهادار در ارتباط با سرقت 100 میلیون دلار از سرمایه‌گذاران اعتراف کرده است. کشف کلاهبرداری های بزرگ مانند EmpiresX در بازار کریپتو رایج شده است، زیرا کلاهبرداران از فرصت های فراوان برای کلاهبرداری دارایی های دیجیتال پول نقد می کنند.

سپس ما ریسک نهادی را داریم – صرافی‌ها و پلتفرم‌هایی که به عنوان جریان اصلی و باثبات ظاهر می‌شوند، اما به دلیل حفره‌هایی در ترازنامه‌هایشان که در آن سپرده‌های مشتریان باید باشد، سقوط می‌کنند. سقوط چشمگیر اخیر FTX موجی از شوک را به این بخش وارد کرده است، بخشی که قبلاً تحت تأثیر «زمستان ارز دیجیتال» بود که شاهد سقوط قیمت سکه در سراسر جهان بود. بر اساس یک پرونده در دادگاه ورشکستگی ایالات متحده، FTX به 50 طلبکار بزرگ خود تقریباً 3.1 میلیارد دلار بدهکار است، اگرچه هزینه واقعی سقوط FTX از نظر تأثیر موج دار شدن صنعت بسیار بیشتر است.

مربوط: داستان من از گفتن به SEC “من به شما گفتم” در FTX

نقش تنظیم‌کننده‌ها در توانایی FTX برای فعالیت‌های متقلبانه در چنین مقیاس گسترده‌ای، در حرکت رو به جلو با موشکافی زیادی مواجه خواهد شد. برای رعایت انصاف در مورد اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA)، این آژانس در ماه سپتامبر هشداری صادر کرد که در آن اظهار داشت که معتقد است FTX ممکن است خدمات یا محصولات مالی را بدون مجوز در بریتانیا ارائه کند. اما این اطلاعیه به وب سایت FCA محدود شد. ظاهراً در توییتر قرار نگرفته یا خیلی بیشتر منتشر نشده است. شخص باید در مورد این که چنین هشداری را بدون تلاش بیشتر و اطمینان از رسیدن آن به مخاطبان هدف خود، بیشتر تلاش کند، سؤال کرد. فروپاشی FTX بسیار بزرگ است، اما مطمئنا آخرین در نوع خود نخواهد بود.

در پی سقوط FTX، یکی از معاونان رئیس بانک انگلستان خواستار وارد شدن این بخش به چارچوب مقرراتی شد و هشدار داد که رشد مداوم بازار ارزهای دیجیتال به این معنی است که اکنون باید اقدامات لازم را انجام داد، قبل از یک شوک حتی بزرگتر از آنچه انفجار FTX رخ می دهد.

در حالی که از این فراخوان به اسلحه استقبال می‌شود، فقط به داشتن قوانین مربوط نمی‌شود – نحوه نظارت و اجرای این قوانین است که بر رفتار بد تأثیر می‌گذارد و اعتماد بازار را بهبود می‌بخشد.

طرفداران این بخش با بازی بر روی ماهیت “اختلال گر” و “غرب وحشی” فضای کریپتو به دنبال جذب جمعیت بی نفس هستند، اما دقیقاً همین ویژگی است که آن را برای هنرمندان و دزدان جذاب می کند. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی فراتر از دسترس مقررات مالی داخلی و جهانی باقی می‌ماند و آن را به پناهگاهی برای مجرمان تبدیل می‌کند و سرمایه‌گذاران را به طور خطرناکی در معرض دید قرار می‌دهد و اگر قربانی جنایت شوند، تقریباً هیچ چاره‌ای برای جبران وجود ندارد.

بانک ها به جای اینکه به سمت بازار بروند، از بازار دور می شوند. بانک استارلینگ اخیراً اعلام کرده است که محدودیت‌هایی را بر فعالیت‌های رمزنگاری مشتریان اعمال می‌کند، که احتمالاً سرمایه‌گذاران کریپتو را به سمت راه‌های کمتر امن برای تکمیل تراکنش‌ها سوق می‌دهد.

رمزارزها و بلاک چین‌ها به‌عنوان فناوری مخربی که در یک فضای غیرمتمرکز عمل می‌کنند، برچسب‌گذاری شده‌اند. در این پارامترها، شاید شکایت از فرآیندهای سیستم مالی سنتی که بسیاری از مجرمان جنایتکار به دنبال فرار از آن بوده اند، عاقلانه به نظر نمی رسد.

نیاز به آموزش بیرونی و همچنین خودکنترلی از سوی کاربران وجود دارد. همانطور که مفسر و بنیانگذار گروه IBC ماریو نوفل در ماه نوامبر در توییتر گفت: «همه مدام از من می پرسند که چگونه کلاهبرداری FTX را از دست دادیم. ساده است: طمع. همه ما داشتیم پول در می آوردیم، همه ما که به بررسی دقیق فکر نمی کردیم. همه ما مثل گوسفند دنبال هم رفتیم و سعی می‌کردیم آن احمقی نباشیم. ما اکنون حقوق خود را پرداخت می کنیم.»

همه مدام از من می پرسند که چگونه کلاهبرداری FTX را از دست دادیم

ساده است: طمع

همه ما داشتیم پول در می آوردیم، همه ما که به بررسی دقیق فکر نمی کردیم

همه ما مثل گوسفند دنبال هم رفتیم و سعی می‌کردیم آن احمقی نباشیم

الان داریم حقوقمون رو میدیم

— ماریو نوفل (@MarioNawfal) 23 نوامبر 2022

تجارت کریپتو را نباید چیزی بیشتر از گسترش بازی های آنلاین دانست، بلکه باید به عنوان یک انتخاب مالی جدی با پیامدهای واقعی و مخاطره آمیز تلقی کرد. تائیدات و ترویج اینفلوئنسرها، فرهنگ را با توجه اندک به جنبه های منفی احتمالی سرمایه گذاری عادی می کند. سرمایه گذاران جوان بمباران داستان های بلندی هستند که نشان می دهد چگونه همتایانشان از سرمایه گذاری های کوچک بازدهی چشم نوازی به دست آورده اند و به راحتی فریب داده می شوند تا برای طرح بعدی پولدار شدن که جلوی آنها آویزان می شود، پول پرتاب کنند.

سفته‌بازی ارز، زمانی که محفوظات موسسات بانکی، دولت‌ها و صندوق‌ها بود، دوباره بسته‌بندی شد و به عنوان سرگرمی کازینو به توده‌ها فروخته شد، و رشد سریع آن نشان می‌دهد که بازسازی چقدر موفق بوده است. طوفان بی‌نقص ایجاد شده است که از پخش رسانه‌های اجتماعی گستاخانه، مه‌آلودگی فناوری رمزنگاری ناشناخته، و نوع نوسان قیمت‌های وحشی که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد جرات رویاپردازی را داشته باشند، ایجاد شده است. ترکیبی از حرص و آز، پیشرفت های تکنولوژیکی و فقدان مقررات مخرب باقی مانده است. کلاهبرداری در حال حاضر بهای انجام تجارت در کریپتو است و راه طولانی برای جلوگیری از تکرار تاریخ وجود دارد.

مربوط: توسعه دهندگان باید هکرهای رمزنگاری را متوقف کنند یا در سال 2023 با مقررات مواجه شوند

اگر صرافی‌ها وجوه مشتریان را مدیریت می‌کنند، باید تنظیم شوند و مانند بانک‌ها برای حمایت از مصرف‌کنندگان، با ضمانت‌هایی در محل و سپرده‌ها به درستی محفوظ و محافظت شوند.

ارزهای دیجیتال باید تحت نوعی فرآیند صدور گواهی متمرکز باشند تا سرمایه گذاران بتوانند به خوبی از ریسک های سرمایه گذاری مطلع شوند. برای تایید یک توکن باید حداقل استانداردها و تضمین ها وجود داشته باشد. در این صورت مصرف کنندگان دید روشنی خواهند داشت و می توانند انتخاب های آگاهانه ای داشته باشند.

انتشار سکه/توکن نیز باید مورد بررسی قرار گیرد، و برای اینکه مقررات به معنایی باشد، حداقل استانداردهای قابل مقایسه با استانداردهای عرضه اولیه یک الزام است.

ارزش گذاری همچنان یک مشکل است. شرکت‌ها توکن‌هایی را منتشر می‌کنند که ارزش آن بر اساس چشم‌انداز/ارزش شرکت است و بنابراین در ارزش سهام خود لحاظ می‌شود. ارزش FTX توسط ارزش بازار نماد FTT آن پشتیبانی می شد و ارزش FTT خود بر اساس ارزش گذاری FTX بود. چرخش در اینجا خطرناک است.

بخش کریپتو اکنون در یک دوراهی قرار دارد. ضدفرهنگی که آن را در تضاد با مقررات متمرکز قرار می دهد، تنها منجر به رسوایی بیشتر، نوسانات و از دست دادن اعتماد می شود.

این مقاله برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. دیدگاه ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده یا نماینده دیدگاه ها و نظرات Cointelegraph نیست.