جیمی دیمون ممنوعیت کریپتو را در جلسه استماع سنا تایید کرد

سناتور الیزابت وارن (D-MA) در جلسه استماع “نظارت سالانه بر شرکت های وال استریت” در کمیته امور بانکی، مسکن و شهری سنا در 6 دسامبر از مدیران عامل بانک ها در مورد فعالیت های مالی غیرقانونی مربوط به ارزهای دیجیتال به عنوان بخشی از یک طرح گسترده تر سؤال کرد. تلاش برای پیشبرد قوانین نظارتی در این جلسه مدیران عامل جی پی مورگان، ولز فارگو، سیتی گروپ، مورگان استنلی، گلدمن ساکس و غیره حضور داشتند.
سناتور وارن از زمان خود استفاده کرد تا توجه خود را به استفاده از ارزهای دیجیتال برای تامین مالی غیرقانونی جلب کند. وارن به تخمینها اشاره کرد که 20 میلیارد دلار از تراکنشهای ارزهای دیجیتال در سال گذشته سازمانهای جنایتکار و رژیمهای سرکش را تامین مالی کرده است. او خواستار به روز رسانی قوانین شد تا مقررات ضد پولشویی، ارزهای رمزپایه مانند بانکداری سنتی را پوشش دهد.
او اعلام کرد که ارز دیجیتال “روش جدیدی است که تروریست های امروزی قانون رازداری بانکی را دور می زنند.” او آمارهای نگران کننده ای را نقل کرد، مانند تخمینی 20 میلیارد دلار تراکنش های غیرقانونی رمزنگاری در سال گذشته که فعالیت های جنایی خطرناک مختلف را تأمین مالی کرد. او توضیح داد:
اکنون قوانین به وضوح نیاز به بهروزرسانی دارند، اما لابیگران رمزارز در حال کار اضافی هستند تا هرگونه قانونی را مسدود کنند. آنها ادعا می کنند که کریپتو خاص است و نباید با قانون رازداری بانکی مطابقت داشته باشد، حتی اگر این به معنای اجازه دادن به تروریست ها و قاچاقچیان مواد مخدر و جنایتکاران باج افزار و کشورهای سرکش باشد که میلیاردها دلار جابجا کنند. کاملا بدون محدودیت.”
سناتور وارن به جای درخواست برای ممنوعیت کریپتوها، خواستار ممنوعیت استفاده از رمزارز توسط سازمان های جنایتکار، تروریست ها و دولت-ملت های سرکش شد. جیمی دیمون، مدیرعامل جیپی مورگان، با این حال فراتر رفت و موافقت کرد که بیشترین استفاده از ارزهای رمزنگاری شده در حال حاضر در میان «جنایتکاران، قاچاقچیان مواد مخدر، مبارزه با پولشویی است. [violations]اجتناب از مالیات.»
دیمون تندروترین موضع روز را گرفت. در حالی که پذیرفت که ماهیت ناشناس نقل و انتقالات رمزنگاری کاملاً دقیق نیست، او توجه را به توانایی یک شبکه رمزنگاری برای جابجایی مقادیر زیادی پول در هر نقطه به صورت آنی و بدون عبور از هیچ نقطه بازرسی نظارتی جلب کرد:
«شما میتوانید فوراً پول جابهجا کنید، زیرا همانطور که اشاره کردید، همه این سیستمهایی که ما در طول سالهای متمادی ایجاد کردهایم-مشتریتان را بشناسید، تحریمها، OFAC، انجام نمیشود. می تواند همه اینها را دور بزند. من اگر من [were] دولت، من آن را تعطیل می کنم.
سناتور وارن در پرداختن به این نگرانی ها از گسترش قوانین ضد پولشویی به ارزهای دیجیتال حمایت کرد. او تاکید کرد که اکنون زمان اقدام کنگره فرا رسیده است و بر ضرورت جلوگیری از حملات تروریستی یا برنامه های کشورهای سرکش از تامین مالی از طریق تراکنش های غیرقانونی رمزنگاری تاکید کرد.
قوانین و مقررات
اگرچه مدیران اجرایی به اتفاق آرا موافقت کردند که ارزهای دیجیتال باید تحت قوانین ضد پولشویی مشابه بانکهای سنتی قرار گیرند، اما آنها به طور مداوم مخالفت خود را با مقررات بیش از حد درک شده در صنعت خود اعلام کردند.
بحث در مورد ارزهای دیجیتال بخشی از یک جلسه شنیداری گسترده تر در مورد مقررات مالی بود. مدیران عامل بانک به قانونگذاران در مورد تأثیر اقتصادی احتمالی مقررات جدید پیشنهادی هشدار دادند. آنها نگرانیهای خود را در مورد قانون پیشنهادی “بازل پایان بازی III” و موارد دیگر ابراز کردند و با استناد به ترس از اینکه این مقررات میتواند مانع وامدهی شود، به کسبوکارهای کوچک آسیب برساند و بر اقتصاد گستردهتر تأثیر منفی بگذارد، ابراز نگرانی کردند.
در حالی که این غولهای بانکی در حال عقبنشینی از آنچه که به عنوان مقررات سختگیرانه میپندارند، توافقی متفق القول میان آنها وجود دارد که نیاز است ارزهای دیجیتال تحت قوانین ضد پولشویی قرار بگیرند. از نظر آنها، این یک گام ضروری برای جلوگیری از سوء استفاده از این دارایی های دیجیتال برای فعالیت های غیرقانونی در یک لحظه نادر توافق بین بانک ها و تنظیم کننده های آنها است.