فدرال رزرو به بانک یونایتد تگزاس دستور می دهد تا خدمات رمزنگاری را به دلیل نگرانی های مربوط به AML متوقف کند
فدرال رزرو در 29 اوت دستور توقف و توقف را به بانک یونایتد تگزاس (UTB) صادر کرد و به آن دستور داد تا ارائه خدمات ارزهای دیجیتال را متوقف کند.
این دستور پس از بررسی انجام شده توسط بانک فدرال رزرو دالاس و دپارتمان بانکداری تگزاس در ماه مه 2023 انجام شد که نقصهای ادعایی در حاکمیت شرکتی، نظارت و انطباق با مقررات ضد پولشویی (AML) بانک را شناسایی کرد.
علاوه بر این، مقامات مالی مسائل مربوط به بانکداری خارجی و مشتریان ارز مجازی را فاش کردند. به طور خاص، مدیریت ریسک بانک و انطباق با قانون رازداری بانکی (BSA) و الزامات AML ناکافی بود.
60 تا 90 روز برای رعایت کردن
در پاسخ به این یافتهها، بانک دوستدار رمزنگاری باید طبق درخواست مقامات، برنامههای متعددی را در عرض 60 تا 90 روز ارائه دهد.
ظرف 90 روز، با در نظر گرفتن 29 آگوست به عنوان تاریخ شروع، هیئت مدیره UTB باید طرحی ارائه دهد که نشان دهنده انطباق با قوانین BSA و AML باشد.
در یک مهلت کوتاهتر 60 روزه، بانک باید مجموعه وسیعتری از الزامات را پوشش دهد، مانند تقویت نظارت هیئت مدیره بر انطباق با سیاستهای BSA و AML، طرح حاکمیت شرکتی که به توصیههای گزارش شخص ثالث رسیدگی میکند، و برنامه تجدیدنظر شده مطابقت BSA/AML.
علاوه بر این، UTB همچنین باید یک برنامه بررسی دقیق مشتری، یک سیستم نظارت و گزارش دهی فعالیت های مشکوک بهبودیافته، و برنامه ای برای افزایش انطباق با مقررات دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) ظرف 60 روز طراحی کند.
شایان ذکر است، بانک همچنین باید گزارش های پیشرفت فصلی را با جزئیات اقدامات خود برای مطابقت با دستورات ارائه کند. این دستور اضافه کرد که UTB در حال حاضر اقداماتی را برای تقویت برنامه انطباق با BSA/AML و کاهش مشخصات ریسک خود از زمان بررسی آغاز کرده است.
دومین بانک دوستدار کریپتو ظرف یک ماه ضربه خورد
در 8 آگوست، فدرال رزرو همچنین بانک مشتریان مستقر در پنسیلوانیا و مؤسسه دوستدار رمزنگاری را با یک اقدام اجرایی به دلایل مشابهی که دستور توقف و توقف به UTB را آغاز کرد، مورد حمله قرار داد.
یک روز پس از اینکه فدرال رزرو اقدام اجرایی را منتشر کرد، یکی از بنیانگذاران جمینی از سرکوب انتقاد کرد و ادعا کرد که این قسمت تأیید می کند که “عملیات Choke Point 2.0” هنوز فعال است.
عملیات Choke Point 2.0، همانطور که سناتور آمریکایی بیل هاگرتی در سپتامبر 2023 به مجله بیت کوین توضیح داد، اعتقاد بر این است که یک تلاش هماهنگ به رهبری دولت جو بایدن، رئیس جمهور ایالات متحده است که از نظارت مالی خود برای محدود کردن صنعت رمزنگاری در کشور استفاده می کند.