نیجریه به دفاتر محلی، رهبری برای شرکت‌های رمزنگاری که به دنبال مجوز تحت رژیم جدید هستند، اجباری می‌کند

نیجریه به دفاتر محلی، رهبری برای شرکت‌های رمزنگاری که به دنبال مجوز تحت رژیم جدید هستند، اجباری می‌کند

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) نیجریه دستورالعمل های سختگیرانه ای را برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) برای ایجاد یک دفتر محلی در نیجریه به عنوان بخشی از چارچوب نظارتی جدید خود معرفی کرده است.

به‌علاوه، دستورالعمل‌ها – که در «دستورالعمل‌های جوجه‌کشی نظارتی SEC» به تازگی منتشر شده شرح داده شده است – به همه کارآفرینان فین‌تک، به‌ویژه آن‌هایی که در دارایی‌های مجازی دخیل هستند، باید در نیجریه حضور فیزیکی داشته باشند. این شرط شامل نقش های رهبری در شرکت ها، از جمله مدیران عامل می شود.

الزامات جدید بخشی از یک ابتکار گسترده تر برای اطمینان از نظارت دقیق تر نظارتی و حمایت از توسعه بازار محلی است.

این ابتکار پس از چالش‌های این کشور با حفظ ارزش ارز فیات محلی خود در بحبوحه رونق محلی پذیرش کریپتو، که فشار مستقیمی بر نایرا وارد کرده است، صورت می‌گیرد.

مقررات کلیدی برای VASP ها

الزامات پیش صلاحیت شامل این است که متقاضیان باید دفتری در نیجریه داشته باشند تا نظارت نظارتی و تعامل با مشتری را تسهیل کند. آنها باید از فناوری نوآورانه برای ارائه خدمات یا محصولات مالی جدید یا پیشرفته استفاده کنند.

کسب و کار باید در محدوده خدمات مالی تنظیم شده توسط SEC قرار گیرد. متقاضیان باید برای شروع عملیات با مشتریان زنده آماده باشند و باید متعهد شوند که به محض ایجاد قوانین لازم برای ثبت نام کامل درخواست دهند.

محصول یا خدمات باید به یک مشکل خاص رسیدگی کند یا مزایای قابل توجهی را برای مصرف کنندگان یا صنعت فراهم کند. محصولات باید برای سرمایه گذاران ایمن باشند و شرکت ها باید فرم ارزیابی فین تک را تکمیل کنند و در مراحل اولیه با SEC تعامل کنند.

الزامات عملیاتی تصریح می کند که متقاضیان باید تناسب اندام و مهارت های مرتبط در خدمات مالی و/یا فناوری را نشان دهند. شرکت ها باید اطلاعات کاملی را به مشتریان ارائه دهند و به طور منظم SEC را به روز کنند و از رعایت تمام قوانین و مقررات مربوطه اطمینان حاصل کنند.

رعایت الزامات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم الزامی است. رویه های نگهداری و کنترل دارایی های مشتری باید به وضوح تعریف شده باشد و گزارش های ماهانه باید به SEC ارائه شود.

محدودیت ها و شرایط

VASPهای تحت جوجه کشی نظارتی مشمول محدودیت‌های خاصی هستند، از جمله ممنوعیت تضمین بازده در تبلیغات مالی و محدودیت تعداد مشتریانی که می‌توانند سوار شوند.

دوره نهفتگی به یک سال محدود می شود و پس از آن شرکت ها باید یا برای ثبت کامل درخواست دهند یا در صورت عدم واجد شرایط بودن، فعالیت خود را متوقف کنند.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار این حق را برای خود محفوظ می دارد که در صورت عدم رعایت معیارهای واجد شرایط بودن، نقض هر گونه محدودیت یا شرایط، انحراف از برنامه اجرایی خود، یا عدم درخواست برای ثبت نام یا ارائه اخطار توقف پس از یک دوره، شرکت را در فرآیند انکوباسیون نظارتی خاتمه دهد. سال

متقاضیان باید یک طرح اجرایی دقیق ارائه دهند که مدل کسب و کار، اهداف، جدول زمانی، چارچوب مدیریت ریسک و استراتژی های ارتباطی با مشتریان را مشخص می کند. این طرح همچنین باید شامل مراحلی برای رسیدگی به پایان دوره جوجه کشی باشد، چه از طریق ثبت نام موفق یا یک استراتژی خروج.