پولشویی در کریپتو: افسانه در مقابل واقعیت

فعالیت های غیرقانونی در کریپتو 2023 (Chainalysis)

گزارش جدیدی از سایت ivezz.com نشان می‌دهد که هر ساله حدود ۲ تا ۵ درصد از تولید ناخالص داخلی جهانی شسته می‌شود که تا سال ۲۰۲۴ به ۵.۰۵ تریلیون دلار می‌رسد.

تأمل در این اعداد یک نکته قابل توجه از تجزیه و تحلیل را نشان می دهد: علیرغم افزایش تمرکز بر کریپتو به عنوان ابزاری برای فعالیت های مالی غیرقانونی، سهم واقعی آن در پولشویی جهانی کم است. دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد روشی استاندارد برای تخمین حجم پولشویی ارائه می دهد. این رویکرد ارقام شویی سالانه بین 2.22 تریلیون دلار تا 5.54 تریلیون دلار را در سال 2024 نشان می دهد. با این حال، Chainalysis گزارش می دهد که تنها 23.8 میلیارد دلار رمزارز در سال 2022 شسته شده است. این مقدار فقط 0.47 درصد از مرز پایین کل تخمین زده شده پولشویی جهانی است.

علاوه بر این، گزارش Chainalysis در سال 2024 نشان داد که کل فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با کریپتو از 39.6 میلیارد دلار به 24.2 میلیارد دلار در سال گذشته کاهش یافته است که در مجموع 0.34 درصد از فعالیت‌های زنجیره‌ای را شامل می‌شود. پولشویی از طریق نهادهای تحریم شده نیز به 14.9 میلیارد دلار کاهش یافت که تقریباً 50 درصد کاهش داشت.

فعالیت های غیرقانونی در کریپتو 2023 (Chainalysis)
فعالیت های غیرقانونی در کریپتو 2023 (Chainalysis)

این نسبت تأکید می کند که در حالی که رمزارز برخی از فعالیت های شویی را تسهیل می کند، سیستم های مالی سنتی همچنان بر چشم انداز تسلط دارند. بنابراین، این آمار این روایت را به چالش می کشد که رمزارز ابزار اصلی پولشویی است. به عنوان مثال، در ایالات متحده، سالانه حدود 300 میلیارد دلار شسته می شود که سهم قابل توجهی از تولید ناخالص داخلی این کشور را نسبت به 23.8 میلیارد دلاری که در سطح جهان به پولشویی نسبت داده می شود، نشان می دهد.

تمرکز بر کریپتو، اگرچه در حال رشد است، بخش نسبتاً کوچکی از فعالیت‌های کلی شویی را منعکس می‌کند. در حالی که افزایش 68 درصدی پولشویی مربوط به رمزارزها نسبت به سال قبل نشان دهنده افزایش استفاده از آن بود، اما از آن زمان کاهش یافته است و در مقایسه با کل طیف جریان های مالی غیرقانونی، کسری باقی مانده است. به طور مشابه، در بریتانیا، سالانه بیش از 100 میلیارد پوند شسته می‌شود که کاملاً در تضاد با رقم جهانی کریپتوشویی است.

علاوه بر این، سیستم‌های مالی سنتی همچنان شاهد فعالیت‌های شویی قابل توجهی هستند. داده های وزارت خزانه داری ایالات متحده و سایر مطالعات خاص کشور نشان می دهد که سیستم های بانکی و پرداخت همچنان مجراهای اصلی برای وجوه غیرقانونی هستند. به عنوان مثال، آلمان شاهد شستشوی سالانه حدود 100 میلیارد یورو از طریق بخش‌های مختلف، از جمله نمایندگی‌های املاک و آثار هنری، بخش‌هایی با آگاهی نسبتاً پایین از اقدامات ضد پول‌شویی است.

در روسیه، پول سیاه پنهان شده در خارج از کشور 1 تریلیون دلار تخمین زده می شود که مقیاس مکانیسم های سنتی پولشویی را در مقایسه با فعالیت های نسبتاً جزئی مرتبط با ارزهای دیجیتال نشان می دهد. ارقام سالانه شویی چین در حدود 154 میلیارد دلار است که نقش غالب سیستم های متعارف را بیشتر نشان می دهد.

علاوه بر این، ارزیابی‌های جهانی ریسک مبارزه با پولشویی چالش‌های جاری را منعکس می‌کند. مؤسسه حاکمیت بازل با تأکید بر نیاز به چارچوب‌های نظارتی قوی و تعقیب قضایی بهتر پرونده‌های پولشویی، بهبود آهسته در کاهش این خطرات را نشان می‌دهد.

بنابراین، جدیدترین تحلیل invezz.com نشان می‌دهد که اگرچه نمی‌توان نقش کریپتو در پولشویی را نادیده گرفت، اما تأثیر آن در زمینه گسترده‌تر جرایم مالی جهانی نسبتاً ناچیز است. در این گزارش آمده است،

مهم نیست در کجا زندگی می کنید، مجرمان تا 5 درصد از تولید ناخالص داخلی را که تولید می کنید شستشو می دهند و آن را پنهان می کنند. پولشویی از مالیات هایی که می پردازید می دزدد و افراد ثروتمند را ثروتمندتر و افراد فقیر را فقیرتر می کند.

درک این نیروها برای توسعه استراتژی‌های موثر ضد پولشویی که سیستم‌های مالی سنتی و نوظهور را در بر می‌گیرد و برای ارزیابی مؤثر روایت‌های رایج مرتبط با دارایی‌های دیجیتال، حیاتی است.

ارسال شده در: اتحادیه اروپا، انگلستان، ایالات متحده، تجزیه و تحلیل