کمیته فرعی دارایی‌های دیجیتال مجلس شهادت درباره نقش کریپتو در جرم و جنایت و تامین مالی غیرقانونی می‌شنود
کمیته فرعی مجلس نمایندگان ایالات متحده در دارایی های دیجیتال، فناوری مالی، و شمول امروز شهادت گروهی از کارشناسان را در جلسه استماع با عنوان “جنایت رمزنگاری در زمینه: شکستن فعالیت غیرقانونی در دارایی های دیجیتال” شنید. هدف این جلسه بررسی ماهیت و میزان فعالیت های مجرمانه در اکوسیستم دارایی دیجیتال، با شهادت کارشناسان در زمینه فناوری بلاک چین، مقررات مالی و اجرای قانون است.
کشف پیچیدگی های جرایم رمزنگاری
آلیسون جیمنز، کارشناس AML و رئیس بخش Dynamic Securities Analytics، شهادتی را ارائه کرد که برخی از استدلال‌های متداول عذرخواهی رمزارز را به چالش می‌کشد و بر نگرانی قابل توجهی تاکید می‌کند: گزارش کمتر احتمالی فعالیت‌های غیرقانونی در ارزهای دیجیتال. تحلیل انتقادی او از معیارهای حجم تراکنش نشان می‌دهد که مقیاس فعالیت‌های مجرمانه در دنیای رمزارز ممکن است بیشتر از آن چیزی باشد که اغلب تصور می‌شود. در حالی که او پذیرفت که پول نقد فیزیکی نیز ممکن است برای اهداف ناشناس استفاده شود، پول نقد را نمی توان با حجم و سرعت به عنوان رمزارز جابجا کرد.
نکته محوری دیگر در این جلسه حول محور نقش مبادلات رمزنگاری در تسهیل تراکنش های مجرمانه است. شهادت خیمنز فقدان شفافیت در معاملات خارج از زنجیره را روشن کرد و این تصور را به چالش کشید که شفافیت ذاتی فناوری بلاک چین برای بازدارندگی و ردیابی فعالیت‌های غیرقانونی کافی است. این دیدگاه سوالاتی را در مورد اثربخشی چارچوب های نظارتی فعلی در نظارت و کنترل این مبادلات ایجاد می کند.
دیدگاه های تخصصی، شهادت های متنوع
در کنار بینش‌های انتقادی خیمنز، این استماع شهادت‌هایی از دیگر چهره‌های کلیدی صنعت، از جمله بیل هیوز از ConsenSys، جین خودارکوفسکی از Arktouros، جاناتان لوین از Chainalysis، و گرگوری لیزا، مدیر ارشد حقوقی در DELV را ارائه می‌دهد.
مهندس نرم افزار کهنه کار ویلیام هیوز از Consensys بر مدیریت مالی غیرقانونی مرتبط با دارایی های دیجیتال با سیاست های موثر تاکید کرد. او بر اهمیت شفافیت بلاک چین عمومی برای ردیابی فعالیت های غیرقانونی تاکید کرد و بر نیاز به مقررات دقیق نهادهای متمرکز مانند صرافی ها تاکید کرد. هیوز از همکاری نظارتی جهانی و مشارکت عمومی-خصوصی در امور مالی غیرمتمرکز برای جلوگیری از سوء استفاده مجرمانه از دارایی های دیجیتال حمایت کرد. او اشاره کرد که در حالی که فعالیت‌های غیرقانونی وجود دارد، بخش کوچکی از استفاده از بلاک چین را نشان می‌دهد. هیوز استفاده از فناوری های نوظهور مانند تجزیه و تحلیل بلاک چین را برای افزایش انطباق و حفظ حریم خصوصی پیشنهاد کرد. او همچنین Consensys را به عنوان منبعی برای کنگره در ایجاد مقررات ظریف برای صنعت کریپتو قرار داد.
جاناتان لوین، یکی از بنیانگذاران و CSO Chainalysis، یک شرکت پیشرو در تحلیل بلاک چین، ظرفیت بلاک چین های ارزهای دیجیتال عمومی را برای ردیابی منابع مالی غیرقانونی برجسته کرد. او این موضوع را با مثال‌هایی نشان داد که چگونه نرم‌افزار Chainalysis به مقامات آمریکایی و اسرائیلی در ایجاد اختلال در کمپین‌های ارزهای دیجیتال تروریستی کمک می‌کند. لوین خاطرنشان کرد که فعالیت‌های غیرقانونی در کریپتو در مقایسه با کل تراکنش‌ها نسبتاً کوچک است، اما شکاف‌های موجود در سیستم، به‌ویژه در مبادلات خارجی غیرقانونی را تصدیق کرد. او خواستار قوانین داخلی قوی تر ارزهای دیجیتال و همکاری بین المللی برای جلوگیری از آربیتراژ قضایی شد. لوین از منابع کافی آژانس ها برای استفاده کامل از شفافیت بلاک چین حمایت کرد و بر اهمیت مشارکت های دولتی و خصوصی در افزایش قابلیت های تجزیه و تحلیل بلاک چین تاکید کرد.
جین خودارکوفسکی، دادستان سابق وزارت دادگستری آمریکا، ماهیت دوگانه فناوری بلاک چین را تأیید کرد و کاربردهای مشروع و حساسیت به بهره برداری جنایی از آن را برجسته کرد. او بر اثربخشی قوانین موجود ضد پولشویی تاکید کرد و بر اجرای دقیق آنها برای مقابله با تامین مالی غیرقانونی استدلال کرد. او به شفافیت بلاک چین عمومی به عنوان یک موهبت برای اجرای قانون، کمک به تحقیقات و حمایت از پیگرد قانونی اشاره کرد.
با این حال، او نگرانی‌های خود را در مورد فقدان استانداردهای نظارتی بین‌المللی که می‌تواند جرائمی مانند فرار از تحریم‌ها را امکان‌پذیر کند، مطرح کرد. خودارکوفسکی با حمایت از همکاری بین‌المللی، بر اهمیت سیاست‌های ظریفی که هم از نوآوری بلاک چین و هم از تلاش‌های مجری قانون جهانی حمایت می‌کند، تاکید کرد و به پتانسیل بلاک چین برای دسترسی مالی به جمعیت‌های آسیب‌پذیر اشاره کرد.
گرگوری لیزا، یکی دیگر از دادستان سابق وزارت دادگستری آمریکا و اکنون مدیر ارشد حقوقی در DELV، خطرات مرتبط با ارزهای دیجیتال را با مزایای شفافیت بلاک چین متعادل کرد. او با اشاره به اینکه بلاک چین های عمومی سوابق غیرقابل تغییری را در اختیار مجریان قانون قرار می دهند که مزیتی نسبت به سیستم های مالی سنتی است، پیشنهاد کرد که میزان فعالیت غیرقانونی رمزارزها گاهی اوقات اغراق آمیز است. لیزا در مورد نقش صرافی های خارج از کشور که مطابقت ندارند در تسهیل جرم و جنایت هشدار داد و از مقررات معقول و سنجیده برای کاهش این خطرات بدون هدایت فعالیت های رمزنگاری زیرزمینی حمایت کرد. او بر پتانسیل تجزیه و تحلیل بلاک چین در مبارزه با پولشویی تاکید کرد و خواستار رویکردی دوباره برای سیاست های ضد پولشویی شد که شفافیت ارزهای دیجیتال را افزایش می دهد.
بحث در حال انجام
جلسه استماع کنگره بستری برای رویکردی آینده‌نگر به مقررات و نوآوری ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند. شهادت‌های بی‌درنگ کارشناسانی مانند خیمنز، گفت‌وگوی انتقادی را درباره پیچیدگی‌های دارایی‌های دیجیتال شکل می‌دهند و مسیر را به سوی آینده مالی امن‌تر و نوآورانه‌تر روشن می‌کنند.
همانطور که بحث پیش می رود، روایت کلی بر ایجاد تعادل بین تقویت نوآوری در صنعت دارایی دیجیتال و تضمین اقدامات امنیتی قوی در برابر پولشویی و سایر اشکال فعالیت های غیرقانونی متمرکز است.