توقیف 3.19 میلیارد یورویی وزارت دادگستری نشان می دهد که شستن کریپتو چقدر سخت است


دستگیری هفته گذشته رمزارز برجسته Tiktoker Heather Morgan، با نام مستعار Razzlekhan، روشن کرد که استفاده از رمزارز به عنوان راهی برای پولشویی یک سرمایه گذاری احمقانه است.

پولشویی چیست؟

به زبان ساده، پولشویی فرآیند پنهان کردن منشاء پولی است که به طور غیرقانونی به دست آمده است از طریق سرازیر کردن آن از طریق مشاغل قانونی. معمولاً این کار برای تأمین مالی فعالیت‌های مجرمانه بیشتر با پول غیرقابل ردیابی انجام می‌شود، بنابراین جذابیت ارز دیجیتال به عنوان یک ارز تقریباً ناشناس قابل درک است.

استفاده از کریپتو در بین مجرمان

طبق گزارش Chainanalysis، میزان پولی که صرفاً از طریق رمزارز برای فعالیت های مجرمانه استفاده می شود، افزایش قابل توجهی داشته است. جهش تقریبا 80 درصدی از 6.91 میلیارد یورو در سال 2020 به 12.4 میلیارد یورو در سال 2021 بی سابقه است. اگرچه این اعداد زیاد به نظر می رسند، اما بخش کوچکی از کل پول در گردش در بلاک چین هستند. حجم تراکنش تمامی ارزهای دیجیتال در سال 2021 حدود 13.99 تریلیون یورو تخمین زده می شود و با مقایسه تراکنش های غیرقانونی به کمتر از 0.2 درصد می رسد.

منبع: chainalysis

این آمار در مورد استفاده از کریپتو توسط مجرمان به ما چه می گوید؟

اولین چیزی که می دانیم این است که با مقایسه حجم کل تراکنش اکوسیستم ارزهای دیجیتال با حجم تراکنش استفاده مجرمانه، استفاده مجرمانه ناچیز است. طبق گزارش سازمان ملل، مقدار خالص پولشویی در سال 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی جهانی یا 800 میلیارد تا 2 تریلیون دلار است. این مقدار در مقایسه با کریپتو هم از نظر مقدار ناخالص و هم درصد بسیار زیاد است.

از این‌جا می‌توان نتیجه گرفت که ارز دیجیتال سابقه بهتری در تمیز نگه‌داشتن دفتر کل خود نسبت به پول فیات دارد.

نحوه عملکرد پولشویی در رمزارزها

پول شویی در ارزهای رمزنگاری شده مشابه پول های فیات عمل می کند، البته با دانش فنی بیشتر. اساساً به سه مرحله تقسیم می شود: قرار دادن، لایه بندی و ادغام.

تعیین سطح

قرار دادن اولین مرحله از پولشویی است. این شامل دور کردن دارایی ها از “صحنه جرم مجازی” است. به عنوان مثال، فرض کنید یک صرافی متمرکز هک شود، مشابه هک Bitfinex در سال 2016. هنگامی که سکه ها به سرقت رفت، سارقان از فرآیندی به نام جهش زنجیره ای برای مبهم کردن دنباله تراکنش ها استفاده می کنند. جهش زنجیره ای فرآیندی است که در آن دارایی های مجازی مانند سکه ها یا NFT ها از طریق یک سری کیف پول پشت سر هم جابجا می شوند و اغلب ارزها را تغییر می دهند. این امر ردیابی تاریخچه تراکنش‌های سکه‌ها را به‌طور تصاعدی سخت‌تر می‌کند.

لایه بندی

لایه بندی مرحله دوم است. این اغلب شامل ارسال سکه به یک لیوان یا میکسر است. برخی از میکسرهای معروف تر، مانند هلیکس و بست میکسر، شناخته شده اند که برای فعالیت های غیرقانونی استفاده می شوند. میکسرها به شرح زیر عمل می کنند: آنها توکن هایی از چندین آدرس را با هم مخلوط می کنند قبل از اینکه آنها را در فواصل نامنظم به آدرس های جدید در مقادیر کم منتشر کنند. به این ترتیب، تاریخچه تراکنش های سکه های سرقت شده متوقف می شود و از یک کیف پول جدید از نو شروع می شود.

ادغام

یکپارچه‌سازی آخرین مرحله و خطرناک‌ترین مرحله برای مشارکت است. این شامل تبدیل ارزهای دیجیتال به فیات برای خرید اقلام لوکس و/یا سرمایه‌گذاری در سیستم‌های بانکی سنتی است. از آنجایی که صرافی‌های متمرکز یا CEX برای خط‌مشی‌های KYC خود به تأیید هویت دولتی نیاز دارند، هرگونه فعالیت غیرمعمول، مانند هشدار خروج مبالغ هنگفت، که دولت را وادار به بررسی می‌کند.

اکنون که دیدیم از کریپتو برای پولشویی استفاده می‌شود، بیایید نگاهی هم به این موضوع بیندازیم که چرا دور شدن از آن سخت‌تر از آن چیزی است که روی کاغذ به نظر می‌رسد.

چرا پولشویی از طریق رمزارز سخت است

وقتی از ناشناس بودن رمزارز صحبت می کنیم، اغلب فراموش می کنیم که هر تراکنش به صورت غیرقابل حذف در بلاک چین ذخیره می شود و مانور دادن به مکانیسم های اجماع در یک شبکه غیرمتمرکز غیرواقعی است.

Chainhopping، در حالی که یک تاکتیک موثر است، تنها یک راه حل موقت است. با زمان و انرژی کافی، ردیابی تراکنش ها کار غیر قابل حلی نیست. در واقع، تجزیه و تحلیل بلاک چین به یک صنعت در حال رشد تبدیل شده است.

میکسرها و مخلوط کن ها تا حدی مفید هستند، اما خطاناپذیر نیستند. پس از هک شدن یا دسترسی به سرورهای آنها، حلقه های گمشده بین کیف پول های قدیمی و جدید به اندازه بلاک چین معمولی قابل مشاهده می شوند. این اتفاق در سال 2011 رخ داد، زمانی که وزارت دادگستری فردی را به دلیل اجرای یک میکسر دستگیر کرد.

صرافی‌های متمرکز می‌توانند با توجه به ساختار و ساختارشان، کریپتو را در حجم زیادی به فیات تبدیل کنند. بنابراین مهم نیست که قبل از این چه قدم‌هایی برمی‌دارد، یک تراکنش بزرگ بدون توجه به اینکه چه کسی آن را انجام می‌دهد یا در کجا انجام می‌دهد، مطمئناً سرگردان خواهد بود.

حتی اگر در حین تبدیل شدن به فیات، به نحوی از دولت عبور کند، انجام بدلکاری هایی مانند این با پول دزدیده شده مطمئناً شما را به دلایل اشتباه در کانون توجه قرار می دهد.

نتیجه

مطمئنا، ممکن است استفاده از رمزنگاری برای فعالیت های مجرمانه وسوسه انگیز باشد. اما این مسائل به سرعت آشکار می کند که شفافیت یک بلاک چین، پولشویی ایمن را حداقل سخت و در حداکثر ممکن غیرممکن می کند. نتیجه؟ این یک عملیات پر خطر و کم پاداش است. نظر شما چیست؟

سلب مسئولیت: ارز دیجیتال یک پول قانونی نیست و در حال حاضر نظارتی ندارد. لطفاً اطمینان حاصل کنید که هنگام معامله ارزهای رمزپایه ارزیابی ریسک کافی را انجام می دهید زیرا اغلب در معرض نوسانات قیمت بالایی هستند. اطلاعات ارائه شده در این بخش نشان دهنده هیچ توصیه سرمایه گذاری یا موضع رسمی وزیرX نیست. وزیر ایکس به صلاحدید خود این حق را برای خود محفوظ می دارد که در هر زمان و به هر دلیلی این پست وبلاگ را بدون اطلاع قبلی اصلاح یا تغییر دهد.