قانون سفر 101 رمزنگاری شده: برای شما چه معنایی دارد؟

گروه ویژه اقدام مالی، یک سازمان بین دولتی که سیاست ضد پولشویی (AML) را برای G-7 و حدود 30 کشور ثروتمند دیگر توسعه می دهد، توصیه شماره 16 FATF را صادر کرد که به عنوان قانون سفر نیز شناخته می شود برای مقابله با بازار ارزهای دیجیتال. تشدید نگرانی ها در مورد پولشویی

قانون سفر سازمان‌ها را ملزم می‌کند که داده‌های شخصی را از طرف‌های معامله جمع‌آوری و مبادله کنند. این قانون در ابتدا فقط برای بانک ها اعمال می شد. با این حال، FATF این مقررات را در سال 2019 به شرکت‌های رمزنگاری گسترش داد. علاوه بر این، G20 و چندین حوزه قضایی دیگر شروع به گنجاندن قانون سفر در قوانین محلی ضد پولشویی خود در سال 2020 کردند.

بیایید به تأثیر قانون سفر با جزئیات بیشتری نگاه کنیم.

قانون سفر 101

صرافی‌های رمزنگاری، ارائه‌دهندگان کیف پول نگهبانی و سایر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) باید داده‌های شخصی مشتری را در طول تراکنش‌های تحت این مقررات به طور دقیق افشا کنند. اطلاعاتی مانند نام فرستنده و گیرنده، آدرس جغرافیایی، شماره حساب و موارد دیگر باید جمع آوری و به مقامات مربوطه ارائه شود. به طور خاص، هر زمان که مبلغ معامله از 1000 دلار فراتر رفت، مقررات VASP ها را موظف می کند که اطلاعات مربوط به هویت مبتکر و ذینفع را به اشتراک بگذارند.

به بیان ساده، اگر دو طرف ارزهای دیجیتال با ارزش بیش از 1000 دلار را مبادله کنند، انتظار می‌رود که ارائه‌دهنده خدمات رمزنگاری فرستنده اطلاعات هویتی شخصی فرستنده را به ارائه‌دهنده خدمات رمزنگاری گیرنده و بالعکس ارسال کند.

اگرچه، کشورهای عضو می‌توانند تغییراتی از دستورالعمل‌ها را که به بهترین وجه مناسب بخش‌های رمزنگاری آنها است، تفسیر و اجرا کنند.

اهمیت قانون سفر برای تراکنش های رمزنگاری شده

دلایل مهم بودن قانون سفر به شرح زیر است:

• هدف اصلی این قانون جلوگیری از تامین مالی تروریسم و ​​پولشویی است.
• شفافیت در بخش ارزهای دیجیتال را افزایش می دهد.
• سازمان‌های مجری قانون می‌توانند با صدور احضاریه، اطلاعات معاملات را به دست آورند.
• قانون سفر تضمین می‌کند که شرکت‌های ارز دیجیتال از شیوه‌های تحریمی پیروی می‌کنند.
• این اولین قانون کریپتو در سراسر جهان است و این توانایی را دارد که راه را برای مقررات استانداردتر ارزهای دیجیتال هموار کند.
• مهم‌ترین اثر این قانون، ادغام بازار کریپتو در صنعت مالی موجود خواهد بود که امکان ظهور یک طبقه سازمان‌یافته‌تر و بالغ‌تر از دارایی‌ها را فراهم می‌کند.

معایب

• نگرانی‌های مربوط به محرمانه بودن اطلاعات بیشترین واکنش را در اینجا مشاهده می‌کنند. قوانین مبتنی بر حریم خصوصی و قانون سفر FATF ممکن است تأثیر معکوس داشته باشد و گیجی ایجاد کند و بازار را کوچکتر کند.
• سکه های ناشناس ممکن است نتوانند الزامات داده FATF را برآورده کنند.
• عدم یکنواختی منطقه ای در اجرای این قانون نیز مشکل ساز است. محدودیت های قانون سفر از کشوری به کشور دیگر تغییر می کند. «مشکل طلوع آفتاب» به عدم یکنواختی قوانین سفر رمزنگاری اشاره دارد. توسط کارشناسان مختلف مجدداً تکرار شده است که حل مشکل Sunrise یکی از مسیرهای مهمی است که منجر به پذیرش انبوه رمزارزها می شود.
• یکی دیگر از نکات اصلی بحث، هزینه اضافی ناشی از انطباق توسط شرکت های رمزنگاری است. این امر باعث دلسردی تازه واردان به بازار و کاهش بیشتر اندازه بازار و همچنین قدرت چانه زنی مشتریان می شود.

برای ما چه معنایی دارد؟

بله، شما فکر درستی در ذهن خود دارید. ممکن است مجبور شوید از مقداری از حریم خصوصی خود چشم پوشی کنید، در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال فاش می شوید. کاربران همچنین هنگام تعامل در بازار ارز دیجیتال باید از ذینفعان آگاه باشند. از آنجایی که ارزهای دیجیتال هنوز یک طبقه دارایی جوان است، مقرراتی مانند این خطر عدم اطمینان را نیز به همراه دارند.

اما باید به خاطر داشته باشیم که قانون سفر هنوز در حال انجام است. بنابراین، نمی توان گفت که چگونه ناکارآمدی در هر فرآیند انطباق ممکن است بر تجربه کاربری شما تأثیر بگذارد.

خط پایین

قانون سفر FATF با هدف جلوگیری از پولشویی و در عین حال تضمین ناشناس بودن تراکنش های سیمی و ارزهای دیجیتال است. شرکت‌ها و نهادهای حقوقی می‌توانند کاربران مشکوک را شناسایی کرده و با پیروی از این دستورالعمل، که مستلزم جمع‌آوری و تبادل داده‌های فرستنده و گیرنده است، از تقلب جلوگیری کنند.

سلب مسئولیت: کریپتوکارنسی یک مناقصه قانونی نیست و در حال حاضر غیرقانونی است. لطفاً اطمینان حاصل کنید که هنگام معامله ارزهای رمزپایه ارزیابی ریسک کافی را انجام می دهید زیرا اغلب در معرض نوسانات قیمت بالایی هستند. اطلاعات ارائه شده در این بخش نشان دهنده هیچ توصیه سرمایه گذاری یا موضع رسمی وزیرX نیست. وزیر ایکس به صلاحدید خود این حق را برای خود محفوظ می دارد که در هر زمان و به هر دلیلی این پست وبلاگ را بدون اطلاع قبلی اصلاح یا تغییر دهد.