پارلمان اتحادیه اروپا قوانین AML را برای تنظیم بیت کوین بر اساس فرضیات مشکوک تصویب کرد

پارلمان اروپا بسته جدید قانون AML را تصویب کرد که الزامات گزارش دهی ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزنگاری (CASP) را هنگام ارسال و دریافت پرداخت های “ناشناس” بین کیف پول های خود میزبان و ارائه دهندگان خدمات نگهبانی، علاوه بر محدودیت تراکنش های نقدی و تاسیس، افزایش می دهد. یک آژانس “ناظر مرکزی” که استانداردهای فنی نظارتی را توسعه خواهد داد.

طبق قوانین جدید، CASPهای اتحادیه اروپا باید در مورد تراکنش‌هایی که از کیف پول‌های خودسرپرستی برای تراکنش‌های کمتر از 1000 یورو سرچشمه می‌گیرند، بررسی‌های لازم را انجام دهند و اقدامات اضافی KYC را برای تراکنش‌های بالای 1000 یورو اجرا کنند. این قوانین همچنین عملکرد ارائه دهندگان خدمات نرم افزاری بدون KYC و استفاده از سکه های حفظ حریم خصوصی را تنظیم می کند و عملاً CASP ها را از ارائه دارایی های حریم خصوصی منع می کند. ارائه دهندگان نرم افزار و سخت افزار خودسرپرست از مقررات مستثنی هستند.

این قطعنامه که در روز چهارشنبه توسط پارلمان اروپا تصویب شد، فرض می‌کند که «[t]ناشناس بودن مرتبط با برخی از محصولات پول الکترونیکی آنها را در معرض خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم قرار می دهد.[t]ناشناس ماندن دارایی های رمزنگاری شده آنها را در معرض خطر سوء استفاده برای مقاصد مجرمانه قرار می دهد.

در حالی که به نظر می‌رسید قانون‌گذاران هیچ مشکلی در تعیین ارقام کلی فعالیت‌های پولشویی در طرح اولیه ندارند – که بین 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی جهانی است – و همچنین ناکارآمدی‌های خودشان – تقریباً 99 درصد از سود جنایی از مصادره فرار می‌کنند – کسانی که به دنبال اعداد هستند. تایید “استفاده روزافزون از دارایی های رمزنگاری شده (مانند بیت کوین) برای اهداف پولشویی” با پیوندی به Investopedia باقی مانده است که توضیح می دهد بیت کوین چیست.

همه می دانند: Crypto برای پولشویی ها است. اما آیا کسی می تواند آن را ثابت کند؟

با بسته قانونی جدید، چارچوب های اتحادیه اروپا مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به روز می شود تا با توصیه های به روز شده صادر شده توسط گروه ویژه اقدام مالی – یک نهاد بین دولتی که توسط G7 در سال 1989 برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم تاسیس شد، هماهنگ شود.

طبق رویه‌های FATF، توصیه‌های FATF توسط ارزیابی‌های AML و CFT که توسط نهادهای منطقه‌ای FATF (FSRBs)، صندوق بین‌المللی پول، و بانک جهانی انجام می‌شود، اطلاع‌رسانی می‌شود تا «گزارش‌های عینی و دقیق با استانداردهای بالا به‌موقع تولید شود».[e]اطمینان حاصل کنید که زمینه بازی یکسانی وجود دارد که به موجب آن گزارش‌های ارزیابی متقابل (MERs)، از جمله خلاصه‌های اجرایی، به‌ویژه با توجه به یافته‌ها، توصیه‌ها و رتبه‌بندی‌ها سازگار باشد.[e]اطمینان حاصل کنید که از نظر فرآیند ارزیابی، شفافیت و برابری رفتار برای همه کشورهای مورد ارزیابی وجود دارد.

آخرین گزارش سالانه اتحادیه اروپا FSRB 2021، که در آوریل 2023 توسط MONEYVAL کمیسیون اتحادیه اروپا منتشر شد، با مقدمه‌ای توسط رئیس شروع می‌شود، که تأکید می‌کند: «به خوبی شناخته شده است که پولشویی‌ها از ابتدای پیدایش خود در یک دهه پیش، در ابتدا از ارزهای دیجیتال سوء استفاده می‌کردند. برای انتقال و پنهان کردن درآمدهای حاصل از قاچاق مواد مخدر. امروزه روش‌های آن‌ها پیچیده‌تر و در مقیاس بزرگ‌تر شده‌اند.»

اما گزارش MONEYVAL به نظر نمی رسد که ادعاهای خود را با داده های کافی پشتیبانی کند و صرفاً پیشرفت اجرای مقررات دارایی مجازی را یادداشت کند. این گزارش تاکید می‌کند که «مطالعه نوع‌شناسی 2022 صرفاً به روند پول‌شویی ارزهای دیجیتال اختصاص داده خواهد شد» که نشان می‌دهد در زمان نگارش چنین مطالعه‌ای وجود نداشته است.

به نظر می‌رسد که گزارش گونه‌شناسی MONEYVAL در مورد خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم در دنیای دارایی‌های مجازی، هیچ پاسخ قطعی در مورد اهمیت ارزهای دیجیتال در تلاش‌های AML/CFT نمی‌دهد. در عوض، کاربرد و اثربخشی مقررات AML موجود را از طریق گروه‌های کاری تجزیه و تحلیل می‌کند.

به طور قابل‌توجه، گزارش نوع‌شناسی بیان می‌کند که «در سطح ملی، تحلیل ریسک بخش به شدت به پاسخ‌های دریافت شده توسط مقامات از خود بخش خصوصی متکی است، با اقدامات بسیار کمی برای راستی‌آزمایی حقایق توسط ناظر». همچنین خاطرنشان می‌کند که ارزیابی‌های ریسک “عمق ندارند”.

آخرین گزارش صندوق بین‌المللی پول در مورد سیاست‌های دارایی‌های رمزنگاری، اظهارات مشابهی را بیان می‌کند که به فقدان داده‌های قابل راستی‌آزمایی در مورد خطرات ارزهای دیجیتال در تأمین مالی ترور، ضد پول و سوء استفاده مالی اشاره می‌کند و بیان می‌کند که «چنین تأثیراتی به‌طور خاص در رابطه با رمزارزها مورد مطالعه قرار نگرفته است. دارایی های”. گزارش جدید صندوق بین‌المللی پول که این هفته منتشر شد و تلاش می‌کند جریان‌های فرامرزی بیت‌کوین را تحلیل کند، بیان می‌کند که «اندازه‌گیری جریان‌های فرامرزی بیت‌کوین چالش‌برانگیز است و در حال حاضر تنها با یک سری فرضیات غیر پیش پا افتاده امکان‌پذیر است».

در مقابل، گزارش ثبات مالی جهانی صندوق بین‌المللی پول در سال 2024، داده‌های خاصی را ذکر می‌کند، اما میزان کلی دارایی‌های رمزنگاری شده دریافتی توسط هکرهای باج‌افزار را تقریباً 1100 میلیون دلار نشان می‌دهد که تنها 0.061 درصد از ارزش بازار 1.8 تریلیون دلاری ارز دیجیتال است.

گزارش بانک جهانی در سال 2023 درباره درس های آموخته شده از نسل اول ارزیابی خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم نشان داد که «برخی از موضوعات جدید در آخرین NRA پوشش داده نشده است، مانند VA. [virtual asset] […]”، و باید اطمینان حاصل شود که “مقامات و نهادهای خصوصی داده های بیشتری را برای ورودی ارائه می دهند” و “ریسک های بیشتری مانند VASP ها را ارزیابی می کنند.”

انتشارات بانک جهانی در سال 2022 در مورد ارزیابی های ملی خطرات پولشویی به هیچ وجه به ارزهای رمزنگاری شده اشاره ای نکرده است، فراتر از یافتن این که ارزهای مجازی باید «مطالعه بیشتر» شوند. مقاله «جریان‌های تراکنش غیرقانونی: مفاهیم، ​​اندازه‌گیری و شواهد» که در سال 2020 در موسسه تحقیقاتی بانک جهانی منتشر شد، هیچ اشاره‌ای به دارایی‌های مجازی، بیت‌کوین یا ارزهای دیجیتال نکرده است.

مقالات منتشر شده توسط بانک جهانی در مورد پذیرش دارایی‌های رمزنگاری شده، بینش بیشتری در مورد تأثیر ارزهای دیجیتال بر تلاش‌های AML/CFT ارائه نمی‌دهند – مقالات «فعالیت دارایی‌های رمزنگاری شده در سراسر جهان» و «پول دیجیتال برای بازارهای نوظهور چه معنایی دارد و اقتصادهای در حال توسعه؟» به سادگی خوانندگان را به توصیه های موجود FATF ارجاع دهید.

مقاله بانک جهانی «رمزگشایی جریان‌های سرمایه بین‌المللی عصر جدید» به یک مقاله دانشگاهی در مورد تأثیرات ارزهای دیجیتال بر پولشویی اشاره می‌کند و ادعا می‌کند که «تقریباً یک چهارم کاربران بیت‌کوین در فعالیت‌های غیرقانونی مشارکت دارند». در حالی که مقالات علمی زیادی وجود دارد که تلاش می‌کنند اهمیت ارزهای دیجیتال را در جریان‌های تراکنش‌های غیرقانونی ارزیابی کنند، دانشگاهیان به طور گسترده صحت روش‌های کاربردی را زیر سوال می‌برند و ادعا می‌کنند که نرخ خطای بیش از 92 درصد را در اکتشافی‌های رایج کاربردی یافته‌اند. به‌ویژه روش‌های مبتنی بر رفتار کاربر به‌عنوان «غیرقابل اطمینان‌ترین» استدلال می‌شوند و به این نتیجه می‌رسند که کاربرد آنها نباید برای تضمین اقدامات تحقیقاتی شدید مورد استفاده قرار گیرد.

ارزیابی تناسب: امنیت ملی در مقابل حقوق بشر

برآورد حجم تراکنش‌های غیرقانونی بین 0.34 درصد در کل حجم تراکنش‌های زنجیره‌ای در سال 2023 و 46 درصد از کل حجم تراکنش‌های بیت‌کوین در سال 2019 است، که نشان‌دهنده عدم درک واضح از اهمیت ارزهای دیجیتال در تسهیل تراکنش‌های غیرقانونی است.

در یک ارزیابی ریسک ملی در سال 2024، پلیس فدرال سوئیس با استناد به «ارقام و آمار ناکافی»، چنین «فقدان فوق العاده داده» را به عنوان «خطر ذاتی» طبقه بندی کرد. این ارزیابی نشان می‌دهد که فقدان داده‌ها در مورد جریان‌های مالی ارزهای دیجیتال «مختص سوئیس نیست».

این ارزیابی بیانیه‌های ECB را برجسته می‌کند که «به کمبود آمار قابل اعتماد» در مورد جریان‌های مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال اشاره می‌کند. همچنین بیانیه‌های صندوق بین‌المللی پول را برجسته می‌کند و دریافت که «شکاف‌های قابل‌توجه داده همچنان ارزیابی میزان واقعی VA را دشوار می‌کند. [virtual assets] استفاده در سیستم مالی، که تجزیه و تحلیل ریسک توسط مقامات مالی را نیز مختل می کند. این گزارش خاطرنشان می‌کند که صندوق بین‌المللی پول توصیه کرده است که مبادله بین‌المللی داده‌های آماری در مورد تراکنش‌های ارزهای دیجیتال را برای «رفع کمبود داده» در اوایل سال ۲۰۱۹ آغاز کند.

این ارزیابی که ظاهراً بازتاب نگرانی‌های MONEYVAL در مورد ارزیابی گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک است، نشان می‌دهد که نظرسنجی انجام شده در میان پلیس ملی و دادستان‌ها برای جمع‌آوری اطلاعات کمی در مورد دادرسی کیفری در معاملات ارزهای دیجیتال و ارزیابی‌های کیفی چالش‌های ارزهای دیجیتال برای کار مجریان قانون است. پراکنده» و «با ارتباط محدود».

کارشناسان امنیت سایبری در مورد خطرات تاکتیک‌های بی‌نام کردن ارزهای دیجیتال در رابطه با حقوق اساسی تثبیت‌شده هشدار می‌دهند و دریافتند که مفاهیم نظارتی آینده ممکن است با حقوق اساسی مانند حق آزادی انجمن، حق حریم خصوصی و حق تعیین سرنوشت اطلاعاتی، حق آزادی بیان و حق آزادی اطلاعات همانطور که در منشور حقوق اساسی اتحادیه اروپا و همچنین کنوانسیون اروپایی حقوق بشر مقرر شده است.

طبق ماده 5 معاهده ماستریخت، اقدامات اعمال شده توسط اتحادیه اروپا “نباید از آنچه برای دستیابی به هدف معاهدات ضروری است فراتر رود.” سوال برانگیز است که چگونه نمایندگان پارلمان اروپا درباره تناسب قوانین جدید AML اتحادیه اروپا رای آگاهانه صادر کرده اند، در حالی که به نظر می رسد هیچ داده قطعی در مورد اهمیت ارز دیجیتال در مبارزه با پولشویی و تلاش های مقابله با تامین مالی تروریسم وجود ندارد.

این یک پست مهمان توسط L0la L33tz است. نظرات بیان شده کاملاً متعلق به خود آنها است و لزوماً نظرات BTC Inc یا مجله Bitcoin را منعکس نمی کند.