صنعت کریپتو برزیل در بحبوحه عدم قطعیت جهانی شفافیت نظارتی پیدا می کند
از آنجایی که جامعه جهانی ارزهای دیجیتال هنوز در حال لیسیدن زخم‌های ناشی از سقوط FTX است، بحران نقدینگی همچنان در اطراف صرافی‌های متمرکز و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) گسترش می‌یابد.
به زودی تصمیم گرفته می‌شود که آیا مقررات آتی که به دلیل ورشکستگی FTX ایجاد می‌شود، پوشش نقره‌ای را برای ارزهای دیجیتال ایجاد می‌کند یا خیر.
اتاق نمایندگان برزیل، مجلس سفلی نهاد قانونگذاری فدرال این کشور، چارچوب قانونی را تصویب کرده است که استفاده از ارزهای دیجیتال را به عنوان روش پرداخت در داخل کشور قانونی می کند.
تخمین زده می شود که 10 میلیون برزیلی یا حدود 5 درصد از جمعیت، دارایی های رمزنگاری شده را تجارت می کنند.
بزرگترین صرافی متمرکز در برزیل یک تجارت محلی به نام Mercado Bitcoin است که تقریباً سه میلیون کاربر دارد. بازیکنان بین المللی مانند Coinbase یا Gemini چنین حضور مرتبطی در برزیل ندارند.
بنابراین، ورشکستگی های جهانی مانند FTX بر بازار بلاک چین در برزیل به شدت ایالات متحده یا اروپا تأثیری نداشته است.
اخبار نظارتی اخیر از برزیل با توجه به اینکه کشورهای دیگر در سراسر جهان صنعت ارزهای دیجیتال را بدون هیچ تفاوتی بین بازیگران خوب و بد، به ویژه در ایالات متحده و اروپا، هدف قرار می‌دهند، پرتو امید است.
بانک مرکزی اروپا در یک پست وبلاگی با عنوان «آخرین موضع بیت کوین» به بانک‌ها درباره تعامل با ارز دیجیتال هشدار داد زیرا می‌تواند اعتبار آن‌ها را لکه‌دار کند، و مدعی شد که بیت‌کوین به سختی برای تراکنش‌های قانونی استفاده می‌شود و توجه نظارتی که در حال حاضر از سوی قانون‌گذاران در سراسر جهان دریافت می‌کند. جهان را می توان “به عنوان تایید اشتباه فهمید.”
کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده (CFTC) به نظارت جدی بر بازارهای دارایی کالاهای دیجیتال جدید ادامه می دهد. طبق گزارشی از CFTC، در مجموع 82 اقدام اجرایی در سال مالی 2022 ثبت شد که 2.5 میلیارد دلار به عنوان “بازپرداخت، انفصال و جریمه های پولی مدنی از طریق تسویه حساب یا دعوی قضایی” اعمال شد.
اگرچه چارچوبی که کنگره برزیل به تصویب رساند، بیت کوین را همانطور که در السالوادور به دست آمد، تبدیل به ارز قانونی نمی کند، قانونی کردن رمزارز به عنوان یک روش پرداخت، گامی مثبت در جهت تشویق مشاغل محلی به پذیرش و تراکنش با استفاده از رمزنگاری است.
نایب بوکله، رئیس جمهور سالوادور اعلام کرد که این کشور استراتژی معاملاتی میانگین هزینه دلار را برای انباشت بیت کوین اجرا خواهد کرد. السالوادور پس از خرید بخش بزرگی از ذخایر بیت کوین خود در ارتفاعات بازار، در حال حاضر بیشتر سرمایه گذاری در رمزارزهای خود را زیر آب می بیند.
چشم انداز ارزهای دیجیتال فعلی در برزیل
برزیل به طور پیوسته در حال آماده شدن برای تنظیم دارایی های توکن شده است و دولت فعلی موضع مثبتی در مورد نوآوری مالی در چند سال گذشته اتخاذ کرده است، اما هیچ کس انتظار نداشت که به این صورت ناگهانی به آن رأی داده شود.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار برزیل در حال پیگیری تغییرات در چارچوب قانونی این کشور در رابطه با مقررات خود در مورد ارزهای دیجیتال است. در سال 2021، رگولاتور اوراق بهادار ساختار سندباکس را برای آزمایش شرکت‌ها و راه‌حل‌های بلاک چین تأیید کرد.
بانک مرکزی برزیل همچنین اهداف خود را برای ایجاد پایلوت ارز دیجیتال مستقل کشور قبل از پایان سال به اشتراک گذاشت.
اخیر: مدیر عامل Transfero: سقوط FTX بر استفاده روزمره از رمزنگاری در برزیل تأثیر نمی گذارد
لوئیس فیلیپ آدامی، مدیر عامل Moss.earth – یک فناوری آب و هوایی برزیلی که راه‌حل‌های مبتنی بر بلاک چین را برای کمک به شرکت‌ها برای جبران کربن ایجاد می‌کند – به Cointelegraph گفت:
«بانک مرکزی در سال 2020 با «PIX»، یک روش پرداخت فوری الکترونیکی که مقبولیت گسترده‌ای در کشور پیدا کرده است، نوآوری زیادی انجام داد. با توجه به موفقیتی که تاکنون داشته است، تصور می‌کنم گام طبیعی بعدی، داشتن «PIX» روی زنجیره است.»
چارچوب قانونی برزیل بیان می‌کند که بانک مرکزی قوانین را تعیین می‌کند و برای هر شرکتی که فیات را با کریپتو مبادله می‌کند یا محصولات مرتبط با کریپتو را ارائه می‌کند، مجوز لازم است.
الزامات مجوز باعث محدود شدن افرادی می‌شود که می‌توانند این نوع عملیات‌ها را شرکت و اجرا کنند، فرآیند تأیید بانک مرکزی ممکن است بازار را محدود کند.» تیاگو سزار، مدیر عامل شرکت Transfero Group ارائه‌دهنده فیات روی رمپ، به کوین تلگراف گفت: «هیچ دلیلی وجود ندارد که رئیس‌جمهور این قانون را تحریم نکند، این گام نهایی است و او احتمالاً این کار را انجام خواهد داد زیرا فشار زیادی از طرف وجود دارد. بانک مرکزی چارچوب قانونی را بپذیرد.
رئیس جمهور فعلی برزیل، ژایر بولسونارو، برای چنین تصمیمات پیچیده اقتصادی به وزارت اقتصاد و توصیه نامزدهای فنی اتکا کرده است و احتمالاً این چارچوب را قبل از ترک سمت خود در اول ژانویه 2023 تأیید می کند.
یک چارچوب نظارتی روشن، اطمینان حقوقی بیشتری را برای برخی از بازیگران نهادی به همراه خواهد داشت، اما برزیل از نظر نوآوری در این زمینه به هیچ وجه مانعی نداشت.
بانک‌ها و مؤسسات مالی ممکن است با این محیط تنظیم‌شده جدید در برزیل، به ارائه محصولات جدید مانند وام‌دهی اعتباری با رمزارز و شاید حتی حواله‌های ارز دیجیتال بپردازند. سه بانک بزرگ در برزیل پیش از تصویب این لایحه توسط کنگره برزیل، محصولات مرتبط با رمزارز را ارائه می کردند.
چه کسی قرار است از این مقررات جدید بیشترین سود را ببرد؟
علیرغم رکود تولید ناخالص داخلی در دو دهه گذشته، برزیل دارای یک سناریوی نسبتاً خوش‌خیم با تورم پایین بوده است – به ویژه در مقایسه با کشورهای همسایه، آرژانتین و ونزوئلا – و در سال‌های اخیر نوآوری‌های مالی قابل توجهی را اجرا کرده است.
مقررات مثبت ممکن است به صندوق‌های فهرست‌شده و ابزارهای معامله‌شده عمومی اجازه دهد تا رمزارز خود را به‌جای رفتن به خارج از کشور، به صورت محلی خریداری کنند.
صندوق های سرمایه گذاری در برزیل فقط مجاز به خرید دارایی های رمزنگاری شده در صرافی های تنظیم شده هستند. این سناریویی را در گذشته ایجاد کرد که در آن صندوقی که می‌خواست بخشی از سرمایه‌گذاری‌های خود را در ارزهای دیجیتال تخصیص دهد باید به مبادلات بین‌المللی متوسل می‌شد که در حوزه قضایی متفاوتی تنظیم می‌شدند.
هر چیزی که نقدینگی را بین چندین حوزه قضایی و برزیل پل کند، فرصت بسیار جالبی است. یک سرمایه‌گذار بین‌المللی با فرآیند بوروکراتیک کمتر پیچیده‌تری مواجه خواهد شد و کسب‌وکارهای محلی می‌توانند به سرمایه بیشتری دسترسی داشته باشند.
آدامی اظهار داشت: «من معتقدم برزیلی‌ها از نوآوری‌های مالی و فناوری مانند ظهور فین‌تک و پذیرش بلاک‌چین، با دسترسی گسترده‌تر به اعتبار ارزان‌تر، سرمایه‌گذاری‌های رو به رشد و تجارت در ارزهای دیجیتال، به شدت سود برده‌اند.
ابتکارات DeFi شامل استیبل کوین های برزیلی مانند Celo Brazilian Real (cREAL) و برزیل دیجیتال Token (BRZ) سرمایه گذاری مستقیم خارجی را با امکان دادن به دارندگان استیبل کوین بین المللی برای تامین مالی شرکت های کوچک و متوسط محلی آسان تر می کند.
مربوط: لوئیز ایناسیو لولا داسیلوا برنده رقابت ریاست جمهوری برزیل شد – این برای رمزارزها چه معنایی دارد؟
برزیل به دلیل ماهیت محدود کننده پول محلی خود، بازاری بسیار منزوی از سایر نقاط جهان است. تنها ارزی که می توان در برزیل استفاده کرد، رئال برزیل است، بنابراین هیچ خرید دلاری یا حساب بانکی ارز خارجی وجود ندارد. این باعث می شود پول محلی بسیار قوی باشد. سزار افزود:
به طور طبیعی، بازیکنان محلی انتظار دارند که رگولاتورها نسبت به بازیکنان بین‌المللی سخت‌گیر باشند تا شانس بیشتری برای مبارزه داشته باشند.»
صرافی‌های بین‌المللی در برزیل مانند Binance، ByBit و Crypto.com به سرعت در حال گسترش بودند و با ارائه محصولات بهتر، نقدینگی بیشتر و کتاب‌هایی که نقدینگی‌تر و در سطح جهانی یکپارچه‌تر هستند، بازار را هجوم آوردند.
گروهی از صرافی‌های محلی درباره صرافی‌های بین‌المللی که بدون هیچ گونه مقرراتی در برزیل فعالیت می‌کنند، صحبت می‌کنند. این مبادلات محلی نقش مهمی در فشار دادن به رای کنگره برای انجام هر چه سریعتر ایفا کردند.