شرکت‌های رمزنگاری در سال 2023 به دلیل نقض AML با جریمه‌ای نزدیک به 6 میلیارد دلار مواجه شدند

شرکت‌های رمزنگاری با اقدامات نظارتی قابل توجهی مواجه شدند و مجموعاً نزدیک به ۶ میلیارد دلار جریمه پرداخت کردند که عمدتاً به دلیل نقض ضد پولشویی (AML) و نقص در چک‌های مشتریان در سال گذشته بود.

این یک پیشرفت قابل توجه است، زیرا گروه‌های ارز دیجیتال و فین‌تک جریمه‌های بالاتری را برای کنترل‌های ناکافی نسبت به کل سیستم مالی سنتی برای اولین بار تجربه کردند.

افزایش جریمه های مرتبط با رمزنگاری

مجموع جریمه های 5.8 میلیارد دلاری در سال 2023، از جمله جریمه قابل توجه 4.3 میلیارد دلاری علیه صرافی ارز دیجیتال Binance، توسط دادستان های ایالات متحده به عنوان یک هشدار توصیف شد. این مبلغ به طور قابل توجهی از 835 میلیون دلار پرداخت شده توسط گروه های خدمات مالی سنتی فراتر رفت که پایین ترین سطح در یک دهه اخیر را نشان می دهد.

دنیس کلهر، مدیر عامل Better Markets مستقر در واشنگتن، از طرفداران مقررات سخت‌گیرانه‌تر، اظهار داشت که این ارقام بیشتر به مسائل مربوط به بخش‌های مالی جدیدتر منعکس می‌شوند تا بهبود در بانک‌های سنتی.

او تاکید کرد که تقلب و جنایت گسترده در صنعت برجسته ارزهای دیجیتال، تنظیم کننده ها و دادستان ها را بر آن داشت تا منابعی را برای محدود کردن چنین رفتاری و جلوگیری از تشدید آن تخصیص دهند.

داده‌های گردآوری‌شده توسط ارائه‌دهنده نرم‌افزار سازگاری Fenergo نشان داد که جریمه‌های پولشویی و سایر تخلفات جرایم مالی بیش از 30 درصد افزایش یافته و به 6.6 میلیارد دلار رسیده است. با این حال، در سال 2015 زیر قله 11.3 میلیارد دلار باقی ماند.

سال گذشته شاهد افزایش قابل توجهی در جریمه ها علیه ارائه دهندگان ارزهای دیجیتال و پرداخت بودیم. شرکت‌های کریپتو با ۱۱ جریمه مواجه شدند که نسبت به میانگین کمتر از ۲ جریمه در سال در پنج سال گذشته افزایش قابل توجهی داشت.

دیوید لوئیس، رئیس سابق گروه ویژه اقدام مالی و رئیس فعلی مبارزه با پولشویی کرول، نگرانی‌ها را در مورد نظارت شرکت‌های ارز دیجیتال در حوزه‌های قضایی مختلف مطرح می‌کند. او بر افزایش خطرات تاکید می کند و از استانداردهای جهانی برای مهار بهره برداری جنایی از شکاف های نظارتی حمایت می کند.

جریمه های کریپتو می تواند بیشتر افزایش یابد

اندرو باربر، شریک Pinsent Masons، پیش‌بینی می‌کند که با اجرای رژیم‌های نظارتی جدید توسط دولت‌ها، جریمه‌ها علیه گروه‌های ارز دیجیتال و پرداخت ممکن است در سال‌های آینده بیشتر افزایش یابد.

شرکت‌هایی که قبلاً بدون نظارت نظارتی قابل‌توجهی فعالیت می‌کردند، احتمالاً به زمان نیاز دارند تا تعدیل کنند، و انتظار می‌رود که نظارت بر کنترل‌های ضد پولشویی (AML) آنها تشدید شود.

چارلز کریگان، متخصص ارزهای دیجیتال و شریک در شرکت حقوقی CMS، معتقد است که جریمه ها ممکن است در سال های آینده کاهش یابد، زیرا صنعت کریپتو اکنون در مقایسه با مراحل اولیه آن به شدت کنترل می شود.

کریگان همچنین اشاره می کند که ارزش بازار جهانی ارزهای دیجیتال 1.8 تریلیون دلار است که به طور قابل توجهی کمتر از صدها تریلیون دارایی در سیستم مالی سنتی است. با وجود این، او اذعان می‌کند که ممکن است جریمه‌ها همچنان اتفاق بیفتد زیرا تنظیم‌کننده‌ها قصد دارند در مورد کریپتو نکته‌ای را بیان کنند.