فن آوری دفاتر خانواده از طریق فین تک

دفاتر خانواده به طور فزاینده ای به راه حل های فین تک روی می آورند تا گردش کار خود را بهینه کنند، تخصیص پورتفولیو را افزایش دهند و به طور کلی کارایی را افزایش دهند. ادغام‌های فین‌تک مزایای متعددی را برای دفاتر خانوادگی باز می‌کند و به آن‌ها قدرت می‌دهد تا ثروت را بهتر مدیریت کنند، عملیات را ساده‌تر کنند و خدمات مناسب ارائه دهند.

در این مقاله، روش‌های مختلفی را که دفاتر خانوادگی می‌توانند از راه‌حل‌های فین‌تک استفاده کنند، بررسی می‌کنیم.

دفتر خانواده چیست؟

دفتر خانواده یک شرکت مشاوره خصوصی مدیریت ثروت است که امور مالی و سرمایه گذاری افراد یا خانواده های با ارزش خالص را مدیریت می کند. وظیفه اصلی یک دفتر خانواده نظارت و اداره ثروت، دارایی ها و سایر جنبه های مالی خانواده های مرفه برای چندین نسل است.

دفاتر خانواده برای متمرکز کردن و مدیریت همه جانبه امور مالی خانواده های ثروتمند ایجاد می شوند. آنها طیف گسترده ای از خدمات، از جمله مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی مالی، مدیریت مالیات، برنامه ریزی املاک، فعالیت های بشردوستانه، و اغلب، پشتیبانی اداری روزانه را ارائه می دهند. بر اساس گزارش های کردیت سوئیس، می تواند بین 6500 تا 10500 دفتر خانوادگی وجود داشته باشد.

به طور کلی دو نوع اصلی دفاتر خانوادگی وجود دارد:

• دفتر خانواده مجرد (SFO): این نوع دفتر خانواده به یک خانواده مجرد با ارزش خالص اختصاص داده شده است. این شرکت منحصراً به نفع آن خانواده عمل می کند و خدمات شخصی و متناسب با نیازهای خاص و اهداف مالی آنها را ارائه می دهد.
• دفتر چند خانواده (MFO): یک دفتر چند خانواده به نیازهای مدیریت ثروت چندین خانواده با ارزش خالص پاسخ می دهد. این مدل به چندین خانواده مرفه اجازه می دهد تا منابع خود را جمع کنند و خدمات و زیرساخت های یک دفتر واحد را به اشتراک بگذارند. با به اشتراک گذاشتن منابع، MFO ها می توانند صرفه جویی در مقیاس و تخصص گسترده تری در موضوعات مختلف مالی ارائه دهند.

دفاتر خانواده نقش مهمی در نظارت و حفظ میراث مالی خانواده های مرفه در طول نسل ها ایفا می کنند. آنها معمولاً طیف گسترده ای از عملکردهای مالی مانند استراتژی سرمایه گذاری، مدیریت پورتفولیو، مدیریت ریسک، برنامه ریزی مالیاتی، مسائل حقوقی، بشردوستی و انتقال ثروت نسلی را انجام می دهند. وسعت و دامنه کار به لایه‌هایی از پیچیدگی می‌بخشد که نیازمند ناوبری ماهرانه است. با فین تک، دفاتر خانوادگی و مدیران می توانند از قدرت فناوری برای ارائه راه حل های کارآمدتر استفاده کنند.

چگونه دفاتر خانوادگی می توانند از راه حل های فین تک استفاده کنند

• مدیریت ثروت و سرمایه گذاری: فضای فین تک منبع ابزارهای پیچیده ای مانند نرم افزار مدیریت پورتفولیو برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری، مدیریت پورتفولیو و تخصیص دارایی بوده است. این فناوری‌ها تجزیه و تحلیل داده‌ها و بینش‌هایی را در زمان واقعی ارائه می‌کنند که به دفاتر خانواده کمک می‌کند تا تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه، مدیریت ریسک و تنوع بخشیدن به سبدها را به طور مؤثر انجام دهند.
• بانکداری دیجیتال و پرداخت: فین تک دفاتر خانوادگی را قادر می سازد تا عملیات بانکی را به طور موثر انجام دهند. این شامل راه‌حل‌های پرداخت دیجیتال، پلتفرم‌های بانکداری آنلاین و ابزارهایی برای مدیریت تراکنش‌ها می‌شود که مدیریت یکپارچه فعالیت‌های مالی مختلف را راحت می‌کند.
• گزارشگری مالی و تجزیه و تحلیل: راه‌حل‌های فین‌تک ابزارهای گزارش‌دهی و تحلیلی پیشرفته‌ای را ارائه می‌کنند که دفاتر خانواده می‌توانند از آنها برای تولید گزارش‌های جامع، ردیابی عملکرد مالی و کسب بینش عمیق‌تر استفاده کنند. این امکان پاسخگویی و شفافیت بیشتر در قبال سهامداران را در قالب گزارش های مالی و عملکرد تلفیقی فراهم می کند.
• راه‌حل‌های امنیت سایبری: با افزایش تهدید حملات سایبری، راه‌حل‌های فین‌تک اقدامات امنیت سایبری قوی را برای محافظت از داده‌های مالی حساس و دفاع در برابر نقض‌های احتمالی ارائه می‌کنند. این برای دفاتر خانوادگی که با ثروت قابل توجه و اطلاعات حساس سروکار دارند، بسیار مهم است.
• همکاری و اتصال: نرم‌افزار مدیریت ثروت مبتنی بر ابر، اتصال و همکاری یکپارچه بین تیم‌های دفتر خانواده و مشتریانشان را امکان‌پذیر می‌سازد و تضمین می‌کند که هر ذینفع می‌تواند در هر زمانی از هر کجا به اسناد و گزارش‌ها دسترسی داشته باشد.

در اصل، ادغام راه حل های فین تک، دفاتر خانواده را به ابزارها و قابلیت های مورد نیاز برای مدیریت کارآمد ثروت، اطمینان از انطباق و ارتقای خدمات مشتری مجهز می کند. پذیرش این نوآوری ها می تواند به طور قابل توجهی به موفقیت کلی و پایداری عملیات دفتر خانواده کمک کند.

درباره شرکت

Creed&Bear که در سال 2019 در زوگ، سوئیس تأسیس شد، یک شرکت فین‌تک است که بر ادغام نوآوری‌های فناوری فردا برای رسیدگی به چالش‌های مالی امروز تمرکز دارد.

برای اطلاعات بیشتر، شرکت را دنبال کنید توییتر و لینکدین، و همچنین در وب سایت آنها https://creedandbear.com/.

سلب مسئولیت: مقاله فوق محتوای حمایت شده است. توسط شخص ثالث نوشته شده است. CryptoPotato محتوا، تبلیغات، محصولات، کیفیت، دقت یا سایر مطالب موجود در این صفحه را تایید نمی‌کند یا مسئولیتی در قبال آن نمی‌پذیرد. هیچ چیز در آن نباید به عنوان توصیه مالی تعبیر شود. اکیداً به خوانندگان توصیه می شود قبل از وارد شدن به هر شرکت یا پروژه ای که ذکر شده است اطلاعات را به طور مستقل و با دقت بررسی کنند و تحقیقات خود را انجام دهند. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال خطر از دست دادن سرمایه را به همراه دارد، و همچنین به خوانندگان توصیه می شود قبل از تصمیم گیری که ممکن است بر اساس محتوای حمایت شده فوق باشد یا نباشد، با یک متخصص مشورت کنند.

همچنین به خوانندگان توصیه می شود که سلب مسئولیت کامل CryptoPotato را مطالعه کنند.