اروپا مقررات کریپتو را با قوانین جدید ضد پولشویی تشدید می کند
بر اساس بیانیه 24 آوریل، ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری (CASP) در اروپا باید رویه های سختگیرانه «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را برای مبارزه با پولشویی به دنبال چراغ سبز پارلمان اروپا از مقررات جدید ضد پول شویی (AMLR) اجرا کنند.
بر اساس بیانیه:
«قوانین جدید شامل اقدامات بررسی دقیق و بررسی هویت مشتریان می‌شود که پس از آن نهادهای به اصطلاح متعهد (مانند بانک‌ها، مدیران دارایی‌ها و دارایی‌های رمزنگاری یا نمایندگان املاک و مستغلات مجازی) باید فعالیت‌های مشکوک را به FIU و سایر مقامات ذیصلاح گزارش کنند. “
این قانون همچنین بخش‌های غیرمالی را که مستعد پولشویی یا تأمین مالی تروریسم هستند، مانند قمار و باشگاه‌های ورزشی را در بر می‌گیرد.
تحت AML، یک نهاد نظارتی جدید به نام “مقام مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم” (AMLA) بر رعایت پروتکل های اصلاح شده نظارت و اعمال خواهد کرد.
قابل ذکر است، این توسعه عمدتاً بر مبادلات متمرکز تحت چتر بازارهای دارایی‌های رمزنگاری اتحادیه اروپا (MiCA) تأثیر می‌گذارد.
MiCA قانون اساسی برای بخش کریپتو در اروپا است و وضوح نظارتی ضروری را برای این صنعت در حال رشد ارائه می دهد. ناظران بازار استدلال کرده اند که این چارچوب بر اعتراف منطقه به پتانسیل این بخش تاکید دارد. MiCA در ژوئن 2023 تصویب شد و تا پایان سال جاری قابل اجرا خواهد بود.
خروجی مورد نظر
پاتریک هانسن، مدیر استراتژی و سیاست اتحادیه اروپا برای حلقه، با اشاره به نتیجه آرا مورد انتظار بود و افزود:
همانطور که انتظار می رفت، مجمع عمومی اتحادیه اروپا بسته جدید مبارزه با پولشویی شامل مقررات مبارزه با پولشویی را با 479 رأی موافق، 61 رأی مخالف و 32 رأی ممتنع به تصویب رساند. این بسته اکنون به طور رسمی توسط شورای اتحادیه اروپا نیز به تصویب می رسد و 3 سال بعد اجرایی می شود.
هانسن در یک پست جداگانه تاکید کرد که مقررات تا حد زیادی منعکس کننده قوانین ضد پولشویی موجود است و مقررات مقررات MiCA مبنی بر ممنوعیت سکه های حریم خصوصی و مقررات انتقال وجه (TFR) را منعکس می کند.
قابل ذکر است، پیشنهادات اولیه که بخش کریپتو را تهدید می کرد، کاهش یافت. اینها شامل پیشنهادات محدود کردن پرداخت‌های خودسرپرستی به 1000 یورو و سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز (DAOs)، DeFi و پلت‌فرم‌های توکن غیرقابل تعویض (NFT) را مشمول تعهدات AMLR قرار دهند.