سناتور وارن قول می دهد که لایحه AML را مجدداً معرفی کند که به DAO و DeFi گسترش می یابد
به گفته سناتور الیزابت وارن ایالات متحده، یک لایحه دو حزبی ضد پولشویی (AML) که “موجودات غیرمتمرکز” مانند پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و DAO ها را پوشش می دهد، به زودی مجدداً به کنگره معرفی می شود.
وارن، منتقد سرشناس ارزهای دیجیتال، در جلسه استماع کمیته بانکداری سنا در 14 فوریه با عنوان «خرابی رمزنگاری: چرا پادمان‌های سیستم مالی برای دارایی‌های دیجیتال مورد نیاز است» استدلال کرد که جامعه کریپتو می‌خواهد نهادهای غیرمتمرکز که روی کد کار می‌کنند از الزامات AML مستثنی شوند:
به عبارت دیگر، آنها می‌خواهند یک حفره بزرگ برای DeFi در قانون نوشته شود تا هر زمان که یک قاچاقچی مواد مخدر یا یک تروریست برای انجام این کار به آنها پول می‌دهد، بتوانند پولشویی کنند.»
به همین دلیل، وارن گفت که قانون ضد پولشویی دارایی دیجیتال سال 2022 را که برای اولین بار در 15 دسامبر 2022 معرفی کرد، دوباره معرفی خواهد کرد. قبل از ارجاع به کمیته بانکی سنا، دو بار خوانده شد و مورد توجه بیشتری قرار نگرفت. از آنجا که.
اگر این لایحه هفت صفحه ای قانون گذاری می شد، موسسات مالی را از استفاده از میکسرهای دارایی دیجیتال مانند Tornado Cash که برای مخفی کردن داده های بلاک چین طراحی شده اند، منع می کرد.
همچنین باعث می‌شود که کیف‌پول‌های بدون میزبانی، استخراج‌کننده‌ها و اعتبارسنجی‌ها برای نوشتن و اجرای سیاست‌های AML مورد نیاز باشند.
سناتور اشاره کرد که قوانین فعلی AML «بخش‌های بزرگی از صنعت کریپتو را پوشش نمی‌دهد» و ادعا کرد که ShapeShift صرافی رمزنگاری از فقدان مقررات زمانی که خود را به‌عنوان یک پلتفرم DeFi در جولای 2021 بازسازی کرد، استفاده کرد و افزود:
“آنها گفتند که ما این تغییر را انجام می دهیم، نقل قول، “برای حذف خود از فعالیت های تنظیم شده.” ترجمه: پول‌هایتان را اینجا بشویید.»
وارن مدعی شد «مجرمان مالی بزرگ عاشق رمزنگاری هستند» و استدلال کرد که رمزارز «روش انتخابی برای قاچاقچیان بین‌المللی مواد مخدر»، هکرها و مهاجمان باج‌افزار کره شمالی است و افزود:
بازار کریپتو در سال گذشته 20 میلیارد دلار از مبادلات غیرقانونی دریافت کرد و این تنها بخشی است که ما از آن می دانیم.
این ارقام توسط گزارش 12 ژانویه از شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Chainalysis تأیید شده است که نشان می دهد کل ارزش ارزهای دیجیتال دریافت شده توسط آدرس های غیرقانونی به 20.1 میلیارد دلار در طول سال 2022 رسیده است.
مربوط: قانونگذاران و کارشناسان ایالات متحده در مورد نقش SEC در مقررات ارزهای دیجیتال بحث می کنند
به گفته یکی از مقامات سازمان ملل متحد که در جلسه کمیته مبارزه با تروریسم در اکتبر 2022 صحبت می کرد، پول نقد همچنان گزینه ارجح برای تامین مالی تروریست ها است، اگرچه آنها بیشتر به ارزهای دیجیتال روی می آورند.
هکرهای کره شمالی که با گروه لازاروس کار می‌کنند نیز در تلاش برای استفاده از ارزهای دیجیتال با مسدود کردن مجدد حساب‌های صرافی‌های Binance و Huobi و در این فرآیند میلیون‌ها ارز رمزنگاری مرتبط با این شرکت بدنام، با باد مخالف مواجه شده‌اند.