نیجریه آماده است تجارت رمزنگاری P2P را به دلیل نگرانی های امنیت ملی غیرقانونی کند

بر اساس گزارش های رسانه های محلی و منابع CryptoSlate، مشاور امنیت ملی نیجریه (NSA) تجارت کریپتو را به عنوان یک تهدید امنیت ملی معرفی کرده است که نشان دهنده سرکوب قریب الوقوع تراکنش های رمزنگاری نظیر به همتا (P2P) است.

این اقدام به دنبال تصمیم حداقل سه استارتاپ بزرگ فین‌تک نیجریه – Moniepoint، Paga و Palmpay – برای مسدود کردن حساب‌های درگیر در معاملات ارزهای دیجیتال و گزارش چنین فعالیت‌هایی به مجری قانون صورت می‌گیرد.

به گفته توسین انیولوروندا، مدیر عامل Moniepoint، انتظار می‌رود طبقه‌بندی NSA راه را برای مقررات جدید ممنوعیت تجارت رمزنگاری P2P هموار کند و به زودی اعلام رسمی آن پیش‌بینی می‌شود.

این نشان دهنده یک تغییر قابل توجه در موضع نظارتی است، به ویژه پس از اینکه دولت Bola Tinubu قبلاً نگرش ملایم تری نسبت به ارزهای دیجیتال نشان داده بود. در واقع، در دسامبر 2023، بانک مرکزی نیجریه ممنوعیت دو ساله تراکنش های رمزنگاری را لغو کرد و به یک محیط نظارتی خوشایندتر اشاره کرد.

با این حال، ماه‌های اخیر شاهد تغییر در این روند بوده‌ایم و مقامات، سفته‌بازان ارزهای دیجیتال را به دلیل تشدید نوسانات بازار ارز خارجی (FX) مقصر می‌دانند. ممنوعیت پیشنهادی برای تجارت P2P بر اساس ادعای بانک مرکزی است که معامله‌گران رمزارز از این روش برای دستکاری نایرا نیجریه از طریق طرح‌های پمپ و تخلیه استفاده می‌کنند.

اولایمی کاردوسو، رئیس بانک مرکزی در فوریه 2024 ادعا کرد که بایننس 26 میلیارد دلار تراکنش های غیرقابل ردیابی را تسهیل کرده است که منجر به سرکوب صرافی و مسدود شدن بیش از 1000 حساب بانکی مرتبط با تراکنش های P2P شده است.

در یک توسعه مرتبط، اخیراً به چهار شرکت برجسته فین‌تک دستور داده شد تا افتتاح حساب‌های مشتریان جدید را متوقف کنند، اگرچه منبع این دستورالعمل نامشخص است.

مدیر عامل Moniepoint، توسین انیولوروندا، تایید کرد که این اقدام به دستور NSA بوده است، که نسبت به سهولت تسهیل باز کردن حساب‌ها، به ویژه حساب‌های Tier 3، توسط پلتفرم‌های فین‌تک ابراز نگرانی کرد.

در حالی که سخنگوی NSA از ارائه جزئیات بیشتر خودداری کرد، این پیشرفت بر افزایش نظارت بر گسترش سریع حساب‌ها که توسط استارت‌آپ‌های فین‌تک تسهیل می‌شود، نشان می‌دهد. بانک‌های سنتی مدت‌هاست که این نگرانی را مطرح کرده‌اند که چنین حساب‌هایی به عنوان مجرای وجوه غیرقانونی عمل می‌کنند.

در پاسخ به این نگرانی‌ها، بانک مرکزی قوانین خود را در دسامبر 2023 اصلاح کرد و استارت‌آپ‌های فین‌تک را موظف کرد تا هویت همه دارندگان حساب را تا مارس 2024 تأیید کنند.

از آنجایی که نیجریه برای اقدامات نظارتی بیشتر در فضای کریپتو آماده می‌شود، سرنوشت معاملات P2P در میان نگرانی‌های امنیتی ملی فزاینده و چشم‌اندازهای نظارتی در حال تحول نامشخص است.