چگونه هوش مصنوعی اسرار پولشویی رمزنگاری را فاش می کند
مطلب زیر یک پست مهمان توسط برندان کاکرین است،
ابزارهای هوش مصنوعی می توانند انقلابی در تلاش های ضد پولشویی در معاملات ارزهای دیجیتال ایجاد کنند. این ابزارها می توانند بسیار سریع تر از هر انسانی تراکنش ها را تجزیه و تحلیل کنند و به بانک ها و مجریان قانون کمک می کنند تا با حجم تراکنش ها که میلیون ها تراکنش در روز وجود دارد، هماهنگی داشته باشند.
از آنجایی که استراتژی‌های رایج پولشویی شامل انجام تعدادی تراکنش سریع بین حساب‌ها می‌شود، شناسایی سریع تراکنش‌های مشکوک می‌تواند به مجریان قانون برتری دهد – اما باید به خاطر داشته باشیم که هوش مصنوعی نوشدارویی برای مبارزه با پولشویی نیست. جنایتکاران، کشورهای سرکش و تروریست ها همچنین به ابزارهای هوش مصنوعی دسترسی دارند که می توانند از آن برای انجام کلاهبرداری های بیشتر و فرار از کنترل پولشویی استفاده کنند.
ابزارهای هوش مصنوعی می توانند به مجریان قانون کمک کنند تا الگوهای مشکوک در تراکنش های مالی را بسیار سریعتر از انسان ها پیدا کنند.
به گفته محقق متیو ویل، هوش مصنوعی می تواند به کاهش 30 تا 50 درصد موارد مثبت کاذب در کار مبارزه با پولشویی کمک کند، به دیجیتالی کردن فرآیندهای مشتری خود و شناسایی مالکان سودمند نهایی کمک کند. همچنین می‌تواند به اطمینان از انطباق با مقررات ملی و شناسایی گره‌های اعتبارسنجی که تحت تحریم هستند یا توسط مجرمان کنترل می‌شوند، کمک کند.
ویل می نویسد: فناوری بلاک چین به دلیل پتانسیل آن برای بهبود قابل توجه فرآیندهای AML شناخته شده است. ویژگی‌های ذاتی آن، مانند تغییر ناپذیری و شفافیت، آن را به ابزاری ایده‌آل برای نگهداری سوابق امن و بدون دستکاری تراکنش‌های مالی تبدیل می‌کند. بلاک چین می تواند به اشتراک گذاری بلادرنگ اسناد KYC و تاریخچه تراکنش های به روز شده را تسهیل کند. . . پنهان کردن فعالیت‌های خود را برای لباسشویی‌ها دشوارتر می‌کند.»
متخصصان مجری قانون به تمام کمکی که می توانند دریافت کنند نیاز دارند. به گفته آرتور مولر از سازمان تنظیم‌کننده‌های ایالت نیویورک، به تنهایی ده‌ها هزار تراکنش برای نظارت دارند. WorkFusion.
ابزارهای هوش مصنوعی فقط در دست مجریان قانون و موسسات مالی نیست. مجرمان سایبری نیز به آنها دسترسی دارند و در برخی موارد در حال ساختن خود هستند. این امر کار را برای بخش‌های دولتی و خصوصی پیچیده می‌کند، و همچنین مجرمان را قادر می‌سازد تا حتی سریعتر و در مقیاس بزرگ‌تر پول‌ها را سرقت، کلاهبرداری یا پولشویی کنند.
مطابق با مجله امنیت اطلاعات،
مدل‌های هوش مصنوعی مولد را می‌توان برای کارآمدتر کردن فرآیندهای پولشویی برای مجرمان مالی مورد استفاده قرار داد – به عنوان مثال، با کمک به ایجاد شرکت‌های جعلی، صورت‌حساب‌ها، سوابق و صورت‌های مالی جعلی، یافتن نقاط ضعف در قوانین و حتی ایجاد حساب‌های خارج از کشور برای پنهان کردن وجوه. ”
طرح‌های جنایی کمتر پیچیده‌تر نیز شروع به استفاده از هوش مصنوعی کرده‌اند. کلاهبردارانی که کلاهبرداری‌های عاشقانه «قصاب خوک» را اجرا می‌کنند، در حال حاضر از ابزارهایی مانند Chat GPT برای ارائه مطالب قانع‌کننده‌تر به قربانیان استفاده می‌کنند. ابزارهای AI متخاصم مانند Fraud GPT و Worm GPT در دارک وب فروخته می شوند.
کلاهبرداری GPT به بازیگران بد در نوشتن کد مخرب کمک می کند. ایجاد بدافزار غیرقابل شناسایی؛ پیدا کردن سطل های غیر VBV؛ ایجاد صفحات فیشینگ؛ ساخت ابزارهای هک؛ یافتن گروه ها، سایت ها و بازارهای هک. نوشتن صفحات و نامه های کلاهبرداری؛ پیدا کردن نشتی ها و آسیب پذیری ها؛ و یادگیری کدنویسی یا هک کردن.
به گفته گری اندرسون از مشاوران کیوو:
مجرمان سایبری و جامعه بازیگران تهدید، از نظر فن‌آوری باهوش، باانگیزه هستند و زمانی که مزایا و پیشرفت‌هایی را در نحوه تکامل ابزارها، تکنیک‌ها و شیوه‌های خود می‌بینند، تمایل دارند که گرایش‌های فناوری جدید را اتخاذ کنند.
از سوی دیگر، برخی مجرمان از وعده های هوش مصنوعی برای فریب دادن قربانیان به کلاهبرداری های سرمایه گذاری استفاده می کنند. بر اساس بیانیه مطبوعاتی وزارت دادگستری:
«دیوید گیلبرت سافرون، 51 ساله، از استرالیا، و وینسنت آنتونی مازوتا جونیور، 52 ساله، از لس آنجلس، ظاهراً برای اجرای یک طرح کلاهبرداری برای ترغیب قربانیان به سرمایه گذاری در برنامه های تجاری مختلف که به دروغ وعده به کارگیری یک ربات تجارت خودکار هوش مصنوعی را داده بودند، توطئه کردند. برای تجارت سرمایه گذاری قربانیان در بازارهای ارزهای دیجیتال و کسب سودهای با بازده بالا.” به این عمل فریبنده “شستن هوش مصنوعی” نیز گفته می شود.
پذیرش مجرمانه هوش مصنوعی به این معنی است که مجریان قانون، بانک ها و سایر مشاغل مرتبط با ارزهای دیجیتال باید خودشان این ابزارها را قبل از اینکه کاملاً تحت فشار قرار گیرند، استفاده کنند. آنها همچنین نیاز به مشارکت عمومی دارند و به مردم در مورد بهترین شیوه های امنیتی و اجتناب از کلاهبرداری آموزش می دهند.
تیم واسکو، بنیانگذار BlockCerts، راه حلی متحول کننده را بیان کرده است: ادغام هوش مصنوعی با فناوری بلاک چین برای ایجاد یک اکوسیستم مستحکم و قابل اعتماد برای همه شرکت کنندگان. مفهوم هوش تأیید شده در خط مقدم نوآوری BlockCerts قرار دارد و پروتکل‌های اثبات غیرقابل تغییر ذاتی در بلاک چین را با فرآیندهای اعتبارسنجی پیچیده که زیربنای فناوری GPT است، ادغام می‌کند.
این مدل راستی‌آزمایی پیشرفته تضمین می‌کند که هر تراکنش نه تنها رمزگذاری شده است، بلکه در چندین لایه تأیید می‌شود و خطر فعالیت‌های متقلبانه از جمله پولشویی را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد.
واسکو بر عملی بودن و اثربخشی این رویکرد تأکید می کند و می گوید: «استراتژی ما فراتر از فرضیه نظری است. این یک سیستم فعال و ملموس است که هم حوزه های متعارف تجارت و مالی و هم پویایی بخش ارزهای دیجیتال را با ارزش های ضروری یکپارچگی و اعتماد تقویت می کند.
هوش تایید شده فقط یک مفهوم نیست، بلکه یک پلتفرم عملیاتی است، تعهدی برای اطمینان از اینکه هر تراکنش از بالاترین استانداردهای اخلاقی پیروی می کند، و پایه و اساس اعتماد را در اکوسیستم های دیجیتال متصلی که همه ما در حال حاضر در حال کار هستیم، ایجاد می کند.
هوش مصنوعی یکی از قدرتمندترین ابزارهایی است که تاکنون ساخته شده است. «ضرورت فناورانه» این مفهوم فلسفی است که فناوری‌های جدید اجتناب‌ناپذیر و ضروری هستند و باید برای صلاح جامعه توسعه یابند و پذیرفته شوند. به این ترتیب، در حالی که ما می‌خواهیم از مزایای استفاده از هوش مصنوعی بهره ببریم، برای حرفه‌ای‌ها بسیار مهم است که هم از طریق کاهش خطرات مرتبط با استفاده از هوش مصنوعی مولد و هم استفاده فعالانه از آن برای تقویت انطباق، یک قدم جلوتر از بازیگران بد بمانند.
برای راهنمایی در مورد استفاده از قدرت هوش مصنوعی برای تجارت خود، با کاتیا گوزیاس تماس بگیرید [email protected] یا برندن کاکرین در [email protected].